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首页银行从业资格考试题库正文
  • 多选题小张作为某银行的理财顾问,下列做法正确的有( )。
  • A 、向客户严先生推荐某理财产品时,根据评估结果严先生不适合购买该产品,小张坚决不让严先生办理此业务
  • B 、银行推出某衍生品理财产品,小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品,未进行风险揭示
  • C 、向每位客户介绍产品时,小张都进行风险揭示
  • D 、根据评估客户王先生不适合某理财产品,但是王先生坚持要购买该产品,小张直接让客户购买该产品
  • E 、推荐理财产品之前,小张对客户情况进行调研和评估

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参考答案

【正确答案:C,E】

选项AD做法不正确:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十四条规定,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。

选项B做法不正确:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容。

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