- 多选题小张作为某银行的理财顾问,下列做法正确的有( )。
- A 、向客户严先生推荐某理财产品时,根据评估结果严先生不适合购买该产品,小张坚决不让严先生办理此业务
- B 、银行推出某衍生品理财产品,小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品,未进行风险揭示
- C 、向每位客户介绍产品时,小张都进行风险揭示
- D 、根据评估客户王先生不适合某理财产品,但是王先生坚持要购买该产品,小张直接让客户购买该产品
- E 、推荐理财产品之前,小张对客户情况进行调研和评估

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【正确答案:C,E】
选项AD做法不正确:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十四条规定,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。
选项B做法不正确:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容。

- 1 【单选题】银行工作人员进行理财顾问服务中要收集初级信息和次级信息,下列属于次级信息的收集方法有()。
- A 、从业人员提问,客户回答,然后由从业人员填写
- B 、从业人员在平日的工作中注意收集和积累,建立专门数据库
- C 、客户自己填写调查表
- D 、电话调查
- 2 【多选题】下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述,正确的有()。
- A 、顾问性
- B 、专业性
- C 、综合性
- D 、制度性
- E 、长期性
- 3 【多选题】小张作为某银行的理财顾问,下列做法中错误的有( )。
- A 、向客户严先生推荐某理财产品时,根据评估结果严先生不适合购买该产品,小张坚决不让严先生办理此业务
- B 、银行推出某衍生品理财产品,小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品,未进行风险揭示
- C 、向每位客户介绍产品时,小张都进行风险揭示
- D 、根据评估客户严先生不适合某理财产品,但是严先生坚持要购买该产品,小张直接让客户购买该产品
- E 、推荐理财产品之前,小张对客户情况进行调研和评估
- 4 【单选题】商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
- 5 【单选题】下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )。
- A 、商业银行提供建议并作出决策,客户不参与
- B 、商业银行只提供建议,最终决策权在客户
- C 、客户提供建议并作出决策,商业银行不参与
- D 、客户只提供建议,最终决策权在商业银行
- 6 【单选题】 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
- 7 【单选题】下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )。
- A 、商业银行提供建议并作出决策,客户不参与
- B 、商业银行只提供建议,最终决策权在客户
- C 、客户提供建议并作出决策,商业银行不参与
- D 、客户只提供建议,最终决策权在商业银行
- 8 【单选题】下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )。
- A 、商业银行提供建议并作出决策,客户不参与
- B 、商业银行只提供建议,最终决策权在客户
- C 、客户提供建议并作出决策,商业银行不参与
- D 、客户只提供建议,最终决策权在商业银行
- 9 【单选题】下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )。
- A 、商业银行提供建议并作出决策,客户不参与
- B 、商业银行只提供建议,最终决策权在客户
- C 、客户提供建议并作出决策,商业银行不参与
- D 、客户只提供建议,最终决策权在商业银行
- 10 【单选题】下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )。
- A 、商业银行提供建议并作出决策,客户不参与
- B 、商业银行只提供建议,最终决策权在客户
- C 、客户提供建议并作出决策,商业银行不参与
- D 、客户只提供建议,最终决策权在商业银行
热门试题换一换
- 中国证券业协会的主要职责是()
- 票据贴现对于贴现银行来说,是买进票据,成为票据的权利人,在票据到期前,可以取得票据所记载的金额。
- 保险合同所特有的法律特征包括()。
- 商业银行如果违反规定查询个人的信用报告,将被责令改正,并处以()万元以上()万元以下的罚款。
- 风险对冲是指投资或购买与管理基础资产收益波动正相关或完全正相关的某种金融资产或金融衍生产品来冲销风险的一种风险管理策略。
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- 结算风险是一种特殊的()。
- 借款人申请贷款时只需向银行提供其基本存款账户开户行、账号及存贷款余额情况。
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