- 多选题商业银行不得销售( )的理财计划。
- A 、能够独立测算
- B 、收益率测算为零
- C 、收益率测算为负值
- D 、收益率测算为正值
- E 、不能独立测算
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参考答案【正确答案：B,C,E】
《办法》第三十九条:商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。
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- A 、能够独立测算
- B 、收益率测算为零
- C 、收益率测算为负值
- D 、收益率测算为正值
- E 、不能独立测算
- 2 【单选题】商业银行销售风险评级为( )及以上的理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。
- A 、四级
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- A 、月度
- B 、季度
- C 、半年度
- D 、年度
- 4 【多选题】商业银行在管理销售风险时，需从（ ）进行管理。
- A 、销售人员管理
- B 、产品设计管理
- C 、产品运作管理
- D 、销售过程管理
- E 、售后服务管理
- 5 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 6 【单选题】商业银行的( )承担操作风险的直接责任,并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。
- A 、合规部门
- B 、董事会风险管理委员会
- C 、业务部门
- D 、风险管理部门
- 7 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 8 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 9 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 10 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
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