- 单选题在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理,则应做到()。
- A 、认识你的业务
- B 、 认识你的风险
- C 、 认识你的客户
- D 、 认识你的交易对手

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【正确答案:D】
金融创新原则“认识你的交易对手”:
在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理,特别是在市场环境发生重大变化时,要密切跟踪交易对手的风险状况,采取有效的应对措施。

- 1 【单选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,下列做法错误的是( )。
- A 、对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
- B 、商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品,应对所代理的产品进行充分的分析,对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证
- C 、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告
- D 、商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况,按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
- 2 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产晶时,应对产品提供者的( )等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、社会影响能力
- E 、风险预测能力
- 3 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、风险处置能力
- E 、资源配置能力
- 4 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、风险处置能力
- E 、资源配置能力
- 5 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品,应对产品提供者的()进行评估。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、市场占有率
- E 、风险处置能力
- 6 【单选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,下列做法不正确的是( )。
- A 、对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
- B 、为加强合作双方的信任,只需对所代理的产品进行一定程度的分析,并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可
- C 、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告
- D 、商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况,按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
- 7 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )进行评估。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、风险处置能力
- E 、风险承受能力
- 8 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、风险处置能力
- E 、资源配置能力
- 9 【单选题】在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理,则应做到()。
- A 、 认识你的业务
- B 、 认识你的风险
- C 、 认识你的客户
- D 、 认识你的交易对手
- 10 【判断题】衍生品交易涉及资金交易量较大,因而拥有交易资金能力的交易主体有限。
- A 、正确
- B 、错误
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