- 多选题商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（）进行评估。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、市场占有率
- E 、风险处置能力
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参考答案【正确答案：A,B,C,E】
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第52条规定，商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估（选项ABCE正确），并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
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- A 、对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
- B 、商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证
- C 、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告
- D 、商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
- 2 【单选题】商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、未按规定进行客户评估的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作的
- D 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- 3 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产晶时，应对产品提供者的( )等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、社会影响能力
- E 、风险预测能力
- 4 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理办法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
- C 、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 5 【单选题】商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意，并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
- 6 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、风险处置能力
- E 、资源配置能力
- 7 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、风险处置能力
- E 、资源配置能力
- 8 【单选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是（ ）。
- A 、对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
- B 、为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可
- C 、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告
- D 、商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
- 9 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、风险处置能力
- E 、风险承受能力
- 10 【多选题】商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
- A 、信用状况
- B 、经营管理能力
- C 、市场投资能力
- D 、风险处置能力
- E 、资源配置能力
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