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客观案例题
题干：康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4％。根据以上材料回答以下题目。
题目：如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么（）的策略是合理的。
A 、年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金
B 、应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险
C 、随看留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重
D 、期初股票基金比重较大，随看留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重

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参考答案

【正确答案：D】

如果离子女上大学或大笔动用教育资金的时间较短，一般建议客户降低中、高风险类基金，多持有债券型或货币型基金。康先生的儿子8年后去英国上大学，所以在期初可以持有较大比重的股票型基金，留学日期临近在逐渐加大为债券型基金的持有比重。

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