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首页 银行从业资格考试 题库 正文
  • 多选题 开展同业投资业务应坚持的原则有()。
  • A 、依法合规原则
  • B 、销售适当性原则
  • C 、风险收益匹配原则
  • D 、集中管理及总量控制原则
  • E 、实质重于形式原则

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参考答案

【正确答案:A,C,D,E】

开展同业投资业务应坚持的原则:

(1)依法合规原则。开展同业投资业务须遵守国家法律、法规及相关监管规定,符合银行风险管理及授信投向政策,不得投资或者委托其他金融机构购买法律规定、监管规定禁止投资的同业金融资产或特殊目的载体。
(2)风险收益匹配原则。开展同业投资业务需立足于资金及资本成本,按照风险定价原则合理定价,实现风险防范和效益提升的有机统一。
(3)集中管理及总量控制原则。商业银行总行对同业投资业务实施集中总量控制、统一授权、准入、定价机制和表内外集中统一授信管理,实现业务集约化、专业化、规范化运作。
(4)实质重于形式原则。同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查,按照“实质重于形式”的原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备。

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