- 多选题尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中，对客户没有没立特别的限制性条款，但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到( )。
- A 、按照“客户至上”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案
- B 、应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估
- C 、对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品，尤其应当注意选择科学、合理的评估方法，防止错误销售
- D 、若客户抽不出太多时间做评估时，可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估
- E 、对客户的产品适合度进行评估后，由客户对评估结果签字确认
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参考答案【正确答案：B,C,E】
[解析] A项应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案；D项不得通过网络或电话等手段进行评估。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- 2 【单选题】商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照( )管理和使用。
- A 、商业银行需要
- B 、理财人员意向
- C 、理财合同约定
- D 、客户投资目标
- 3 【多选题】在管理理财计划时，商业银行的下列哪些做法符合管理部门的要求?( )
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相结合
- B 、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划编制相应的财务报表
- C 、商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
- D 、商业银行应在理财计划终止或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
- E 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理
- 4 【多选题】商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- E 、从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
- 5 【单选题】下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是（ ）。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- 6 【多选题】商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（ ）。
- A 、保证收益理财计划
- B 、保证最高收益理财计划
- C 、投资保险理财计划
- D 、保本浮动收益理财计划
- E 、非保本浮动收益理财计划
- 7 【多选题】商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（）。
- A 、保证收益理财计划
- B 、保证最高收益理财规划
- C 、投资保险理财计划
- D 、保本浮动收益理财计划
- E 、非保本浮动收益理财计划
- 8 【多选题】在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分合并计算
- B 、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
- C 、商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
- D 、商业银行应在理财计划终止或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
- E 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生品业务管理
- 9 【多选题】下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，正确的有（ ）。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- E 、从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）
- 10 【多选题】 商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（ ）。
- A 、保证收益理财计划
- B 、保证最高收益理财计划
- C 、投资保险理财计划
- D 、保本浮动收益理财计划
- E 、非保本浮动收益理财计划
