章节练习

【单选题】A.保险公司通过销售保单募集大量保费B.财险公司通常将保费投资于低风险资产C.寿险公司通常将保费投资于低风险资产D.保险公司可分为财险公司与寿险公司正确答案:因此财险公司通常将保费投资于低风险资产；通常可以投资于风险较高的资产。【单选题】A.名义收益率B.资本收益率C.实际收益率D.投资收益率正确答案:因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，变现需求会影响投资机会的选择。

【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.交易所正确答案:基金销售机构应当制定统一的问卷格式。1、（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

【单选题】A.股本结构、折旧摊销B.资本结构、折旧摊销C.资产结构、折旧摊销D.股权结构、折旧摊销正确答案:企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法不但考虑了资本结构的影响，成熟阶段企业更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及（  【单选题】A.公司行业B.产品服务C.职业经理人D.风险分析正确答案:业务尽职调查的重点是管理团队和产品服务部分；

【单选题】A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同正确答案:2、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，【单选题】A.基金募集份额总额不少于3亿份 B.基金募集金额不少于2亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于300人 D.基金份额持有人的人数不少于1000人正确答案:

小编为您整理第九章 股权投资基金的政府管理5道练习题，【单选题】A.中国证监会B.中国基金业协会C.发改委D.财政部正确答案:该法第十章非公开募集基金作了原则性的规定，【单选题】A.有限责任B.无限责任C.有限责任和无限责任D.不承担责任正确答案:针对包括股权投资甚金在内的私募基金的监督管理，其职能是拟定监管私募投资基金的规则、实施细则；拟定私募投资基金合格投资者标准、信息披露规则等；

1、（ ）是基金投资运作的具体执行部门。【单选题】A.交易部B.事务部C.投资部D.研究部正确答案:交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。通过电子交易系统完成交易并记录每日投资交易情况，【单选题】A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场正确答案:

【单选题】A.确定投资品种B.确定投资政策C.进行证券分析D.构建证券投资组合正确答案:了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。投资组合构建的主要内容就是选择具体的证券品种。

【单选题】A.投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的B.投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的C.投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的D.投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的正确答案:但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

2、担任基金托管人应当具备以下哪些条件（）”Ⅰ. 净资产和风险控制指标符合有关规定Ⅱ. 设有专门的基金托管部门Ⅲ. 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数Ⅳ. 有安全保管基金财产的条件【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案。第三十三条担任基金托管人应当具备下列条件:（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；

充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态，发现和分析目标企业现存的法律问题和风险并提出解决方案；1、股权投资基金对于目标企业的估值存在不确定性，【单选题】A.估值条款B.估值调整条款C.保护性条款 D.保密条款正确答案:1、股权投资基金尽职调查报告应该包含的内容有（）。

1、以下关于基金从业人员申请高级管理人中任职资格中，或具有中国证监会认可的其他从事证券工作经历Ⅱ. 有丰富的专业管理知识和经验，应具有从事三年以上基金业务或五年以上证券、金融业务工作经历；【单选题】A.《证券法》B.《中华人民共和国合伙企业法》C.《证券投资基金法》D.《基金会管理条例》正确答案:《私募投资基金信息披露管理办法》中规定。

【单选题】A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都不对正确答案:【单选题】A.全面性原则B.健全性原则C.规范性原则D.独立性原则正确答案:【单选题】A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确正确答案:合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，【单选题】A.监事会B.总经理C.合规管理部门D.督察长正确答案:

应当具备《证券投资基金管理公司管理办法》中关于基金管理公司设立分支机构的基本条件。【单选题】A.监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准B.各国立法应明确规定证券投资基金管理人的资格标准C.监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成以及分离和保护客户资产的法规D.监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当、透明的依据正确答案:

小编为您整理第十一章 基金管理人公司治理和风险管理5道练习题，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。【单选题】A.各部分负责人B.董事长C.独立监事D.基金经理正确答案:基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。3、（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，【单选题】A.监事会B.董事会C.股东会D.督察长正确答案:

【单选题】A.优先无保证债券，有保证债券B.优先无保证债券，劣后次级债券C.有保证债券，劣后次级债券D.有保证债券，1、（ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。【单选题】A.再投资风险B.违约风险C.提前赎回风险D.信用风险正确答案:是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款。

【单选题】A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高正确答案:价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，所以价值型股票基金与成长型股票基金相比投资风险相对较低。混合基金的问题在于基金的投资目标（Ⅰ正确）、投资策略（Ⅱ正确）、风险收益特征（Ⅲ正确）等要素在基金合同中体现的并不明显。

【单选题】A.基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则 B.基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C.公司内部控制机制一般包括五个层次D.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组正确答案:基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则；

【单选题】A.确定投资品种B.确定投资政策C.进行证券分析D.构建证券投资组合正确答案:了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。投资组合构建的主要内容就是选择具体的证券品种。

小编为您整理第二章 私募股权投资基金的参与主体5道练习题，私募股权投资基金的四大主要参与者包括被投资企业、基金管理公司、基金的投资者和中介服务机构。【单选题】A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份有限制正确答案:有限合伙制私募股权投资基金比公司制和信托制更高1、对私募基金管理人和私募基金不设前置审批，主要发挥行业自律组织的作用和功能是中国证监会对私募基金监管的（）原则。

【单选题】A.现金资产周转率B.存货周转率C.应收账款周转率D.总资产周转率正确答案:应收账款周转率显示了企业在一年或一个经营周期内，存货周转率是企业一定时期销售成本与平均存货余额的比率。总资产周转率是综合评价企业全部资产的经营质量和利用效率的重要指标。【单选题】A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率正确答案:财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。