基金法律法规

【单选题】A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案:【单选题】A.可以有效防止信息滥用B.消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性 C.可以限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生 D.让投资者可以评价基金经理的管理水平。

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，【单选题】A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金正确答案:通过不充分披露投资组合和基金财务状况的信息，评价基金经理的管理水平B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息。

原则 B.采用金额申报、份额赎回 C.申购、赎回均采用现金方式D.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换正确答案:基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回、或者转换。【单选题】A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管正确答案:

【单选题】A.一项法律形式B.两项法律形式C.无论是哪种法律形式D.三项法律形式正确答案:基金财产在法律上都具有独立性，证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。证券投资基金的投资风险高于银行储蓄风险。3、证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是( )。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.融资B.筹资C.投资D.基金正确答案:【单选题】A.资本市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场正确答案:金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。5、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。【单选题】A.开展虚假误导宣传。

【单选题】A.参与基金日常投资管理B.申购、赎回或者转让基金份额C.取得基金收益D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会正确答案:⑥对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。基金份额持有人大会的召开依据《证券投资基金法》的规定，余额归入基金财产D.赎回以份额申请正确答案:必须全额交付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外）。

【单选题】A.基金营销作为一种理财服务，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；基金销售机构在销售基金和相关产品时。

基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系；公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

【单选题】A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，选项C为合规管理部门应履行的基本职责。为单位提交认购申请D.通过比例配售份额基金正确答案:

基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，（ ）【单选题】A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额C.未处于冻结状态的LOF份额D.未处于质押状态的LOF份额正确答案:处于下列情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管：对于处于募集期内或封闭期内的LOF份额进行跨系统转托管虽没有明确规定禁止。

【单选题】A.基金当事人B.基金市场服务机构C.社会力量D.基金监管机构和自律组织正确答案:可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。【单选题】A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人不少于1000人正确答案:封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：

【单选题】A.偏股型基金 B.股票型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金正确答案:B项股票型基金不属于混合基金的类型。通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡。

基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，我国的保本基金由（ ）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金保荐人D.基金公司正确答案:经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金；LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回。

【单选题】A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督B.资金需求者在本国募集资金C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额D.将募集的资金投资于本国证券市场正确答案:所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。资产合并运作B.基金份额不可以在交易所上市交易C.内含衍生工具与杠杆特性D.多种收益实现方式、投资策略丰富正确答案:

【单选题】A.同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，【单选题】A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定 C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理可以直接进行交易正确答案:

【单选题】A.一般具有较为雄厚的资金实力B.由证券投资专家进行管理C.是一个有独立法人地位的经济实体D.主要投资于单个基金正确答案:机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。【单选题】A.市场营销不同于有形产品营销B.强调销售服务的持续性C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D.在服务过程中，基金市场营销的意义体现于基金销售服务的持续性；

LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，（1）申购和赎回的标的不同（2）申购和赎回的场所不同（3）对申购和赎回限制不同（4）LOF的净值报价频率要比ETF低（5）基金投资策略不同4、封闭式基金份额的发售，【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构正确答案:基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。

【单选题】A.股票保险策略B.债券保险策略 C.固定比例投资组合保险策略 D.差值保险策略正确答案:【单选题】A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B.及时办理基金资金清算、交割事宜C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D.计算并公告基金资产净值正确答案:⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

<br/>1、基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制，募集机构在完成合格投资者确认程序后，应给予投资者不少于24小时的投资冷静期.3、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会。

有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，【单选题】A.开放式基金 B.契约型基金 C.公募基金D.封闭式基金正确答案:【单选题】A.分级基金B.混合基金C.伞形基金D.ETF基金正确答案:【单选题】A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告正确答案。基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等: