2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体不包括（）。【单选题】

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.社会力量

D.基金监管机构和自律组织

正确答案:C

答案解析:依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

2、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金合同期限为5年以上

B.基金募集金额不低于2亿元人民币

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案:C

答案解析:封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。

3、假定某投资者在T日赎回1 000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的净赎回金额为（ ）元。【单选题】

A.1 492.5

B.1 493

C.1 495

D.1 500

正确答案:A

答案解析:因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用；所以，赎回总金额=1000×1.50=1500（元）；赎回费用=1 500×0.5%=7.5（元）；净赎回金额=1500-7.5 =1492.5（元）。

4、在内部控制的投资管理业务控制中，不属于研究业务控制内容的是（ ）。【单选题】

A.研究工作应保持独立、客观

B.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.严格制定信息系统的管理制度

正确答案:D

答案解析:研究业务控制的主要内容有：①研究工作应保持独立、客观；②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；③建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；⑤建立研究报告质量评价体系。

5、（ ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。【单选题】

A.债券基金

B.股票基金

C.混合基金

D.开放式基金

正确答案:A

答案解析:债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。股票基金收益和风险比较高的基金；混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金。投资股票上午，和股市的涨跌关联较大，有一定的风险，但有时收益相对较高。

6、（ ）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。【单选题】

A.普通基金净值公告

B.货币市场基金收益公告

C.基金季度报告

D.基金半年度报告

正确答案:A

答案解析:普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息；货币市场基金收益公告货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容；基金管理人应当在上半年结束之日起60日，编制完成基金半年度报告。与年度报告担比，半年度报告披露的特点：1．半年度报告不要求进行审计。2．半年度报告只需披露当期数据和指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。3．半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告无须披露近5年每年的净值增长率，也无须披露近3年每年的基金收益分配情况。

7、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施

B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等

D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理 。社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等  。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉。

8、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。【单选题】

A.经济基础

B.上层建筑

C.自我约束

D.强制手段

正确答案:B

答案解析:道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

9、节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（ ）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（ ）日年化收益率。【单选题】

A.7；7

B.15；7

C.20；15

D.30；30

正确答案:A

答案解析:节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

10、保险资金可以设立（），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金和以上述基金为主要投资对象的母基金。【单选题】

A.资产支持计划业务

B.公募证券投资基金

C.私募基金

D.保险资产管理产品业务

正确答案:C

答案解析:选项C正确：保险资金可以设立私募基金，范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金和以上述基金为主要投资对象的母基金。