基金法律法规

【单选题】A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系C.市场价格低于份额净值时，为折价交易D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易正确答案:折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%。

<br/>1、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括（）。Ⅰ.引导资产管理业务回归本源，防范影子银行风险Ⅳ.分类统一标准规则，促进资产管理业务规范健康发展的方法包括：（Ⅳ包括）（2）引导资产管理业务回归本源，【单选题】A.股票B.货币C.艺术品D.金融衍生工具正确答案:【单选题】A.投资基金 B.信托管理C.投资债券D.证券理财正确答案:

【单选题】A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，【单选题】A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费。

【单选题】A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案D.公司应设立督察长，【单选题】A.基金管理人的前台B.基金管理人中台部门C.基金管理人的后台D.投资、研究、销售等部门正确答案:中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。【单选题】A.基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年D.对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化正确答案:

<br/>1、基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前（）在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前3个工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。2、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

2、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（ ）。【单选题】A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.增值服务费从申购（认购）资金中扣除C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D.统一印制服务协议正确答案:（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认，（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构。

【单选题】A.货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先正确答案:运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传。

Ⅰ.私募基金的特殊风险Ⅱ.私募基金的一般风险Ⅲ.私募基金的募集方式Ⅳ.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，小编为您整理第六章 基金的募集、交易与登记5道练习题，注册审查时间原则上不超过20个工作日；2、基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前（）在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。【单选题】A.1工作日B.3个工作日C.5工作日D.7工作日正确答案:B答案解析:

应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

基金份额持有人B.基金管理人，基金份额持有人D.基金管理人，基金份额持有人正确答案:证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。3、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（ ）。

【单选题】A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全C.扩大基金销售市场份额，基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；【单选题】A.基金管理人的前台B.基金管理人中台部门C.基金管理人的后台D.投资、研究、销售等部门正确答案:

【单选题】A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能正确答案:【单选题】A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》正确答案:

【单选题】A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则正确答案:2、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（ ）。【单选题】A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术正确答案:

【单选题】A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.向投资者提供投资咨询服务C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，【单选题】A.提升基金职业道德素养B.参加基金职业道德实践C.领会基金职业道德规范D.灌输基金职业道德规范正确答案:

【单选题】A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构正确答案:基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则：3、下列属于《基金中基金指引》规范的相关内容的有（）Ⅰ.明确基金中基金的定义Ⅱ.防范利益输送Ⅲ.保证估值的公允性Ⅳ.FOF参与持有基金的份额持有人大会的原则【单选题】A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、IV正确答案:

【单选题】A.市场参与者 B.金融工具C.流通渠道 D.金融交易的组织方式正确答案:并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，【单选题】A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场正确答案:

<br/>1、下列各项中不属于证券投资基金客户服务方式的是（）【单选题】A.电话服务中心B.自动传真、电子信箱与手机短信C.“2、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（ ）。【单选题】A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险防范教育正确答案。权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益:

<br/>1、基金管理人应当在（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。【单选题】A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案:反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章。