2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（ ）原则，防范利益冲突。【单选题】

A.货银对付

B.共同对手方

C.基金管理人利益优先

D.基金份额持有人利益优先

正确答案:D

答案解析:运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。

2、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并全额计入基金财产。【单选题】

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

正确答案:D

答案解析:不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。

3、以下属于欺诈客户的是（ ）。【单选题】

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

正确答案:D

答案解析:本题答案为D，在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏；基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。ABC虽然表述正确，但是不符合题意。

4、一般不收取认购费的基金是（ ）。【单选题】

A.货币市场基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

正确答案:A

答案解析:货币市场基金一般认购费为0；股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资；债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

5、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。【单选题】

A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

正确答案:D

答案解析:D项，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认；QDII基金申购和赎回币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回；通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行；申购和赎回开放日为证券交易所的交易日。

6、基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。【单选题】

A.每周一次

B.每三个工作日

C.每两个工作日

D.每个工作日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。

7、私募基金管理人应确保依法公开的信息（）。【单选题】

A.真实、准确、完整

B.真实、准确、及时

C.准确、完整、及时

D.真实、完整、及时

正确答案:A

答案解析:选项A正确：私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整。

8、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（ ）。【单选题】

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

正确答案:A

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，基金管理投资合规性风险包括：（1）涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；（2）基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（3）利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（4）不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；（5）基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

9、与其他类型基金相比，货币市场基金具有( )的特点。【单选题】

A.流动性较差

B.流动性较好

C.收益较高

D.风险较高

正确答案:B

答案解析:与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

10、基金托管人的工作不包括（ ）。【单选题】

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按规定召集持有人大会

D.复核基金资产净值

正确答案:B

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。B项属于基金管理人的职责。