2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。【单选题】

A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件

B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的

C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件

D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。A项是基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。基金招募说明书：是基金管理人为发售基金份额而依法制作的；是指导投资者认购基金份额的规范性文件；将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露。

2、基金销售后台业务系统基本功能不包括（ ）。【单选题】

A.提供交易清算、资金处理的功能

B.记录基金产品信息

C.记录基金管理人信息

D.基金投资人风险承担能力调查

正确答案:D

答案解析:基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；③对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；④具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

3、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。【单选题】

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

正确答案:B

答案解析:风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

4、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。【单选题】

A.行为监控

B.控制活动

C.内部环境

D.事项识别

正确答案:A

答案解析:行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

5、非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用（ ）推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。【单选题】

A.传单方式

B.电台方式

C.公开方式

D.非公开方式

正确答案:D

答案解析:非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。

6、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括（）。Ⅰ.公开出版资料Ⅱ.海报、户外广告Ⅲ.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料Ⅳ.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券投资基金销售管理办法》第三十二条规定：本办法所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： （1）公开出版资料；（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； （3）海报、户外广告； （4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料； （5）中国证监会规定的其他材料。

7、不可以直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取的费用有（）。【单选题】

A.赎回费

B.  申购费

C.基金转换费

D. 信息披露费

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：基金运作过程中涉及的费用可分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。这些费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取。另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。这些费用由基金资产承担。

8、（ ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。【单选题】

A.明确目标客户市场

B.市场细分

C.客户寻找

D.客户介绍

正确答案:C

答案解析:客户寻找是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户；市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不同群体的过程，区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便销售机构采取相应的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完成经营目标。

9、（）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。【单选题】

A.监事会

B.股东会

C.董事会

D.经理

正确答案:C

答案解析:选项C正确：董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。

10、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。【单选题】

A.经济基础

B.上层建筑

C.自我约束

D.强制手段

正确答案:B

答案解析:道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。