基金法律法规

维护正当权益D.工作之后再签合同也没关系正确答案:【单选题】A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资理念教育正确答案:制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。【单选题】A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则正确答案:基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点（D符合）。

确认基金份额持有人持有基金份额。【单选题】A.基金份额持有人资金账户B.基金销售机构的销售账户C.基金份额持有人名册D.基金管理人的交易账户正确答案:是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，【单选题】A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购正确答案:

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则正确答案:采用现金替代是为了提高基金运作的效率；投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金；

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，Ⅳ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定。（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。【单选题】A.基金职业道德教育B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教育D.基金业协会的自律管理正确答案:【单选题】A.分级基金B.系列基金C.混合基金D.基金中的基金正确答案:

【单选题】A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认正确答案:（３）认购份额要在基金合同生效时确认，（ ）周岁以上不满（ ）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

小编为您整理第六章 基金的募集、交易与登记5道练习题，【单选题】A.3B.6C.9D.12正确答案:基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+ 2日起有权赎回该部分基金份额。我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

【单选题】A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.向投资者承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益正确答案:基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，【单选题】A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资咨询公司正确答案:

选项中只有D项符合题意2、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。【单选题】A.合规管理是一种风险管理活动。是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理中的，是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则”是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致正确答案”

【单选题】A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人正确答案:

【单选题】A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案:【单选题】A.压低基金的收费水平B.低于基金销售成本销售基金C.公平、合法、有序地进行竞争D.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案:不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。【单选题】A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断。

【单选题】A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案正确答案:基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。【单选题】A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托正确答案:按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。

<br/>1、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。【单选题】A.基本管理制度B.部门业务规章C.内部控制大纲D.内部风险控制制度正确答案:基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等；基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度:

普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，【单选题】A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B.债券基金收益率较债券难计算、预测C.由于增添了不确定性。

【单选题】A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义正确答案:合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险（选项A不包括），加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义（选项D包括）。【单选题】A.金额认购B.份额认购 C.差额认购D.一篮子股票认购正确答案:

2、基金管理人需在基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。【单选题】A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构正确答案:①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

【单选题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案:2、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案:

<br/>1、关于货币市场基金的说法不正确的是（ ）。【单选题】A.投资门槛极低B.投资者进行短期投资的理想工具C.货币市场属于场内交易市场D.可以投资于剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券正确答案:可以投资于剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；2、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

<br/>1、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，【单选题】A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB.密切跟踪指标的指数表现C.采用封闭式运作方法D.可以在场外申购或者赎回正确答案:ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF（简称目标ETF）、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，我国证券投资基金的基本特征不包括（ ）【单选题】A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管正确答案:【单选题】A.政府 B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民正确答案:金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。【单选题】A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费正确答案:基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

【单选题】A.债券没有确定的到期日B.债券收益不如债券基金的利息固定C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.投资风险一样正确答案:债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；【单选题】A.ETF基金B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金D.华安现金富利基金正确答案: