基金法律法规

Ⅰ.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系Ⅱ.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员Ⅲ.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职Ⅳ.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘【单选题】A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:

（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，等可能误导投资人进行风险判断的措辞；（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；【单选题】A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T日投资者申购和赎回基金份额时，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金正确答案:则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；

（A项符合题意）（5）协调性原则协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，（B项不符合题意）2、合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

【单选题】A.证券基金机构监管部B.私募基金监管部C.创新业务监管部D.发行监管部正确答案:【单选题】A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产属于其清算财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入固有财产C.基金财产可以归入基金管理人、基金托管人的自有财产D.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销,

【单选题】A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.向投资者提供投资咨询服务C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，(8)承诺利用基金资产进行利益输送。【单选题】A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，<br/>1、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，【单选题】A.证券业协会B.中国证监会C.基金业协会D.中国银监会正确答案:应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计。

债券基金的波动性通常要小于股票基金，【单选题】A.证券交易所B.中国证监会C.期货交易所D.会计师事务所正确答案:基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金估值机构拟从事公开募集基金估值核算业务的。

【单选题】A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构正确答案:要求基金销售机构应当注重根据基金投资者的（）销售不同风险等级的产品。要求基金销售机构应当注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。【单选题】A.促进资本市场的健康发展B.保证基金管理公司不倒闭C.规范证券投资基金活动D.保护投资者的利益正确答案:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

【单选题】A.基金公司B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构正确答案:主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。【单选题】A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金正确答案:【单选题】A.债券基金B.股票基金C.保本基金D.混合基金正确答案:

【单选题】A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数正确答案:【单选题】A.期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务B.单一客户的起始委托资产不得低于300万元人民币C.单个资产管理计划的投资者人数不得低于200人D.期货公司及其子公司从事资产管理业务收取额外的费用和报酬正确答案:

<br/>1、基金管理人应在申购和赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。【单选题】A.基金实行价格涨跌幅限制，不足100份的部分可以卖出C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值D.基金申报价格的最小变动单位为0.01元正确答案:

投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则2、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。ETF基金T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告。【单选题】A.经相关机构认定的公司描述性词语B.登记过去10年的投资业绩C.“D.基金分红公告正确答案:违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，<br/>1、开放式基金在投资操作上的优势主要有(  【单选题】A.可进行长期投资和全额投资 B.可投资于流动性相对较弱的资产C.更好的激励约束机制D.没有赎回压力正确答案:【单选题】A.登记过户B.会计核算C.结算D.存管正确答案:基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金的会计核算属于基金估值核算业务。

【单选题】A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》正确答案:2、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。【单选题】A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金投资服务正确答案:基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

股票基金的风险较高，【单选题】A.股票基金B.债券基金C.分级基金D.系列基金正确答案:股票基金是指以股票为主要投资对象的基金；分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额。

【单选题】A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核，严格选择合作的基金销售机构 C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理中的“是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则。

【单选题】A.基金管理公司设立分支机构的审核B.基金管理公司重大事项变更的审核C.基金管理公司的治理监管 D.基金管理公司的设立审核正确答案:可以调阅公司相关文件、档案D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作正确答案:【单选题】A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义正确答案:

【单选题】A.基金实行价格涨跌幅限制，不足100份的部分可以卖出C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值D.基金申报价格的最小变动单位为0.01元正确答案:适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请正确答案:必须全额交付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外）。

【单选题】A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动正确答案:（1）制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，正确的表述该是制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则。

【单选题】A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的 C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露正确答案:A项是基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。是指导投资者认购基金份额的规范性文件；