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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、老基金存在的问题不包括( )。【单选题】
A.存在基本的法律规范,普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰,资产质量普遍不高
D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。
正确答案:D
答案解析:老基金存在的问题主要表现在以下3个方面:一是缺乏基本的法律规范,普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制;三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰,资产质量普遍不高。
2、关于债券和债券基金的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定
B.债券基金收益率较债券难计算、预测
C.由于增添了不确定性,债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金并没有一个确定的到期日
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:单一债券的信用风险比较集中,而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险,所以C选项错误;债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定;债券基金收益率较债券难计算、预测;债券基金并没有一个确定的到期日。
3、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是()。【单选题】
A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时,应当优先保障基金份额持有人的利益
B.股东之间应当信守承诺,建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系
C.公司开展业务过程中,对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待
D.公司董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职,遵守职业操守,以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行,维护基金份额持有人利益和公司资产安全,促进公司高效运作
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:其违反了公平对待原则。
4、一般来说,开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以( )为基准计算的。【单选题】
A.基金份额净值
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金发行时的价格
正确答案:A
答案解析:在我国,开放式基金中,股票基金、债券基金遵循的申购、赎回原则之一是未知价交易原则。投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
5、内部控制的( )指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。【单选题】
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则
正确答案:A
答案解析:内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果,所有的控制制度必须得到贯彻执行;独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试一次可以考三门吗?:根据基金业协会的要求,通过基金从业科目一和科目二、或科目一和科目三可由所在任职机构向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格注册。所以,如果是仅为了考证,一般来说报名两科就可以了。如果是对于未来就业方向不明朗,或者想要多学习基金等金融类的知识,还是鼓励大家考三科的!
基金从业资格考试地点在哪里?:全国统考在45个城市举行。预约式考试在19-20个城市举行。考生可选较近的考点进行考试,具体的地区可以登陆基金协会的报名网址进行选择。
2020-05-29
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