基金法律法规

【单选题】A.基金评价机构出具的业绩表现报告B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见D.基金托管银行出具的基金业绩复核函正确答案:基金宣传推介材料要求报备的内容包括基全宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件。

【单选题】A.基金份额的所有权B.基金份额的处置权C.基金份额的收益权D.基金资产的管理权正确答案:对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，而股票基金则不受买卖数量的影响 C.单一股票风险集中，却增加了委托代理风险D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，【单选题】A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金D.武汉证券投资基金正确答案:

改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档D.根据投资者的合理意见改进工作，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。

是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，【单选题】A.督察长B.监事会C.经理层D.合规管理部门正确答案:【单选题】A.合规审核B.合规管理C.合规培训D.合规投诉处理正确答案:4、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险。

我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。可于T+2日查询认购申请的受理情况；【单选题】A.理财B.金融C.融资 D.投资正确答案:融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。

【单选题】A.投资B.中介服务C.信托D.控股正确答案:【单选题】A.深度挖掘客户需求B.利用平时市场走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险正确答案:【单选题】A.与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.先进事迹激励教育正确答案:（选项C包括）6、下列关于私募基金销售机构的说法正确的是（）。

【单选题】A.提供交易清算、资金处理的功能B.记录基金产品信息C.记录基金管理人信息D.基金投资人风险承担能力调查正确答案:①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

<br/>1、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，【单选题】A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金正确答案:混合基金为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。子基金独立运作B.具有简化管理、降低成本的特点C.具有强大的扩张功能D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金正确答案:

明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息Ⅱ.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，也没有违反投资者准入性规定Ⅲ.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示，普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务。

【单选题】A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高正确答案:价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，所以价值型股票基金与成长型股票基金相比投资风险相对较低。应披露基金与境外基金之间的费率安排B.在QDII基金开放申购、赎回前。

【单选题】A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险正确答案:【单选题】A.基金管理人的业绩、组织结构B.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式C.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息D.基金合同特别约定事项正确答案:（1）基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息；【单选题】A.基金从业人员B.基金投资人员C.股票投资人员D.证券投资人员正确答案:

小编为您整理第二章 证券投资基金概述5道练习题，【单选题】A.股票反映的是一种所有权关系 B.基金是种低收益、低风险的投资品种C.基金是一种间接投资工具D.股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域正确答案:基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；股票是一种直接投资工具，【单选题】A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司正确答案:

母基金代码不能进行申购和赎回。【单选题】A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购正确答案:而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售开放式基金的认购程序包括认购和确认；投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

【单选题】A.申购、赎回清单B.基金份额净值C.基金份额参考净值D.基金净资产正确答案:并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。促进了经济增长B.有利于证券市场的稳定发展C.拓宽了中小投资者的投资渠道D.推动股票指数持续上升正确答案:证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。【单选题】A.基金投资者是基金的所有者B.基金管理人负责基金财产的保管C.基金实行组合投资。

【单选题】A.收益分配权B.决定权C.表决和监督权D.知情权正确答案:【单选题】A.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.合并募集和分开募集D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金正确答案:D项属于按是否存在母基金份额进行的分类。【单选题】A.募集对象不固定B.涉及众多投资人C.投资金额要求高D.允许公开进行宣传。

【单选题】A.股票B.可转换债券C.信用等级在AAA级以下的企业债券D.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据正确答案:货币市场基金应当投资于以下金融工具：【单选题】A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金 D.国际基金正确答案:国内基金的主要投资品种是股票、债券和现金；【单选题】A.特定基金品种B.特定投资方法C.特定投资对象D.基金过往不预示未来表现；

Ⅰ.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系Ⅱ.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员Ⅲ.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职Ⅳ.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘【单选题】A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:

【单选题】A.法律主体资格不同B.份额限制不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同正确答案:5.激励约束机制与投资策略不同2、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（ ）。【单选题】A.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督D.基金份额是否固定正确答案:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变。

【单选题】A.基金投资者是基金的所有者B.基金管理人负责基金财产的保管C.基金实行组合投资，以便分散风险D.基金管理人负责基金的投资操作正确答案:（C项不符合题意）（2）客观性原则客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，（A项符合题意）（5）协调性原则协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系。