2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（ ）特点。【单选题】

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

正确答案:A

答案解析:基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

2、在阅读基金合同时，以下信息中，不属于基金销售人员应该重点把握的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人的业绩、组织结构

B.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

C.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息

D.基金合同特别约定事项

正确答案:A

答案解析:在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息：（1）基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息；（2）基金合同特别约定的事项；（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

3、基金职业道德中的守法合规要求（ ）要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。【单选题】

A.基金从业人员

B.基金投资人员

C.股票投资人员

D.证券投资人员

正确答案:A

答案解析:基金职业道德中的守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

4、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（ ）。【单选题】

A.企业

B.居民

C.政府

D.金融机构

正确答案:B

答案解析:金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，居民是金融市场上主要的资金供给者（选项B符合题意）。居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

5、2001年9月，我国第一只开放式基金——（ ）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。【单选题】

A.华安创新

B.基金开元

C.基金金泰

D.淄博基金

正确答案:A

答案解析:2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金

6、私募基金的资产管理业务不包括（ ）。【单选题】

A.私募证券投资基金

B.私募股权投资基金

C.集合资金信托

D.私募风险投资基金

正确答案:C

答案解析:私募基金的资产管理业务主要包括：私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。

7、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了（ ）的形式。【单选题】

A.分级基金

B.伞形基金

C.保本基金

D.基金中的基金

正确答案:B

答案解析:系列基金又称伞形基金，具有强大的扩张功能，国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式；分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金；保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

8、ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（ ）的交易网络系统进行的认购。【单选题】

A.证券公司

B.证券交易所

C.基金管理人

D.商业银行

正确答案:B

答案解析:ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。

9、在基金业协会会员大会闭会期间，（ ）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。【单选题】

A.理事会

B.股东大会

C.监事会

D.董事会

正确答案:A

答案解析:在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

10、关于ETF，下列说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回

B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C.ETF不如传统指数基金纯粹

D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。C项，ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金；只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回；ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度；与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便。