基金法律法规

【单选题】A.审议批准合规政策，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能正确答案:（3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项（C符合）。中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。

【单选题】A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行D.开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准正确答案:可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行；

基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。【单选题】A.廉洁公正B.诚实守信C.爱岗敬业D.服务群众正确答案:【单选题】A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益 D.承担高风险、追求高收益正确答案:基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧。

证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。Ⅰ.建立并管理投资者基金份额账户Ⅱ.负责基金份额登记，（1）建立并管理投资者基金份额账户。开放式基金的申购和赎回日期为证券交易所交易日，4、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中。

基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，2、封闭式基金份额申请上市交易，【单选题】A.基金合同期限为3年以上B.基金募集金额不低于2亿人民币 C.基金份额持有人不少于1000人 D.基金份额上市交易规定的其他条件正确答案:封闭式基金份额申请上市交易的条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，【单选题】A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金正确答案:【单选题】A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况。

基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，【单选题】A.人员策略B.价格策略C.促销策略D.产品策略正确答案:基金的营销组合策略包括：基金的营销组合策略不包括人员策略。3、下列哪项不是基金份额持有人的权利（）【单选题】A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.会计复核正确答案:

【单选题】A.一般具有较为雄厚的资金实力B.由证券投资专家进行管理C.是一个有独立法人地位的经济实体D.主要投资于单个基金正确答案:机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善；

【单选题】A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则正确答案:【单选题】A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益B.股东之间应当信守承诺，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待D.公司董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职。

<br/>1、（ ）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，【单选题】A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B.基金信息披露有利于投资者的价值判断C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用D.基金信息披露是一种自愿性信息披露正确答案:

【单选题】A.销售基金产品前，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费正确答案:基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

具有增值的特点C.从受托资产来看，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值正确答案:（选项A是）（2）从受托资产来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（ ）。

我国基金管理公司按照（ ）的规定管理基金资产。【单选题】A.发起人协议B.公司章程C.基金托管协议D.基金合同正确答案:1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。3、证券投资基金运作中主要当事人是指基金的（ ）。

【单选题】A.信用等级B.债券发行者C.债券到期日D.投资风格正确答案:【单选题】A.增长型基金 B.主动型基金C.平衡型基金 D.收入型基金正确答案:收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券(D)。偏股型基金指的是那种相当大比重的投资在股票市场上的基金，灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整。

【单选题】A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则正确答案:将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制正确答案:5、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况。

【单选题】A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构。包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数。户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例正确答案，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。【单选题】A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.开放式基金正确答案。债券基金主要以债券为投资对象:

【单选题】A.清晰的责任制B.清晰的问责制C.升迁机制D.激励约束机制正确答案:3、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，【单选题】A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种。

小编为您整理第八章 基金客户和销售机构5道练习题，【单选题】A.代销B.直销C.包销D.承销正确答案:以直销方式销售基金时，2、以下不是证券投资基金营销特殊性的是( )。【单选题】A.专业性B.服务性 C.有形性D.适用性正确答案:基金市场营销的特殊性主要体现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。

道德对全体社会成员具有约束的作用2、A公司进行基金销售时，【单选题】A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范正确答案。A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范:

督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D.直接参与实施整改措施正确答案:操纵证券市场价格B.为客户提供风险评估及投资建议C.以自己为交易对象，基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包含B项。【单选题】A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上。