基金法律法规

推荐适合其投资的基金产品C.进行基金投资人风险承受能力调查D.介绍投资人想要了解的基金产品情况正确答案:基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，【单选题】A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时。

【单选题】A.QDII基金在披露相关信息时，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息B.QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露C.在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等D.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排正确答案:QDII基金在披露相关信息时。

【单选题】A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构D.评价机构正确答案:【单选题】A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议。不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

【单选题】A.监事会B.董事会C.公司管理层D.股东会正确答案:公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。2、（）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，【单选题】A.业务持续风险B.业务风险C.投资风险D.操作风险正确答案:业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，3、（）指公司应当保持经营运作公开、透明。

【单选题】A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务正确答案:基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

【单选题】A.共同对手方B.投资者适当性C.货银对付D.基金份额持有人利益优先正确答案:【单选题】A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.证券投资基金是指通过发售基金份额，形成独立财产的集合投资方式正确答案:

【单选题】A.半年度报告无需披露近3年每年的基金收益分配情况B.半年度报告无需披露近3年每年的净值增长率 C.半年度报告只披露关联关系的变化情况 D.半年度报告也要进行审计正确答案:半年度报告无需披露近3年每年的净值增长率，也无需披露近3年每年的基金收益分配情况。2、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（ ）。

【单选题】A.在任意时点保证投资者本金安全B.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报C.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报D.采用投资组合保险策略正确答案:其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。2、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为（ ）两种类型。基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。

小编为您整理第十章 基金客户服务5道练习题，1、基金销售客户服务的方式不包括（）【单选题】A.上门服务B.媒体和宣传手册的应用C.邮寄服务D.“专人服务正确答案:考察基金销售客户服务的方式。基金客户服务提供方式：【单选题】A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一性D.获得双赢正确答案。基金客户服务的宗旨是:

当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，【单选题】A.公募基金和私募基金B.对冲基金和风险投资基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金正确答案:【单选题】A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。

1、基金销售售前服务的主要内容不包括（）【单选题】A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识 B.普及基金相关法律规定 C.介绍基金托管人投资运作情况D.开展投资者风险教育正确答案:【单选题】A.基金售前服务B.基金售中服务C.基金售后服务D.基金理财服务正确答案:售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。让客户充分了解基金投资的特点；

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。【单选题】A.融资B.筹资C.投资D.基金正确答案:【单选题】A.有价证券B.股票C.债券D.国债正确答案:证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。

合格境外机构投资者是指符合中国证监会、中国人民银行和国家外汇管理局发布的《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定条件。

1、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。选项Ⅳ基本信息没有指明是由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。

应说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字正确答案:提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件；

开展监察稽核工作【单选题】A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理正确答案:【单选题】A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券投资业绩D.使用“违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

【单选题】A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.报证监局时应随附电子文档C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见正确答案:基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。也不保证最低收益B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料C.除基金管理人、基金销售机构外，可以片面引用或者修改其内容D.基金销售支付机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动。

【单选题】A.股票B.1年以内的银行定期存款 C.可转换债券D.剩余期限在397天以上的债券正确答案:目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：期限在1年以内（含1年）的债券回购；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持债券。货币市场基金不得投资于以下金融工具：国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；

2、（ ）是基金职业道德教育的核心内容【单选题】A.基金职业道德规范教育 B.品质培养C.道德教育 D.专业技能正确答案:【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.交易所正确答案:基金销售机构应当制定统一的问卷格式。以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。【单选题】A.合规风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.基金自身的管理风险正确答案: