2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。【单选题】

A.2

B.1

C.3

D.5

正确答案:A

答案解析:当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，信息披露义务人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。

2、我国开放式基金的存续期为（ ）。【单选题】

A.5年

B.15~50年

C.15年

D.一般无期限

正确答案:D

答案解析:封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。

3、按照运作方式，可以将投资基金分为（ ）。【单选题】

A.公募基金和私募基金

B.对冲基金和风险投资基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

正确答案:C

答案解析:按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金. 按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

4、内部控制的目标不包括（）。【单选题】

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

C.加强基金管理人的内部控制的重要性

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

正确答案:C

答案解析:考查内部控制三目标。内部控制的三目标：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

5、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。【单选题】

A.适度监管

B.高效监管

C.依法监管

D.审慎监管

正确答案:D

答案解析:审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。

6、（ ）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。【单选题】

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

正确答案:A

答案解析:1933年美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

7、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（ ）。【单选题】

A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100%

B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%

C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100%

D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%

正确答案:B

答案解析:投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%。

8、基金管理人收取销售服务费的，要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。【单选题】

A.0.5%

B.1.0%

C.1.5%

D.2.0%

正确答案:A

答案解析:在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

9、（）年（）发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。【单选题】

A.2010，中国证监会

B.2010，中国证券业协会

C.2009，中国证监会

D.2009，中国证券业协会

正确答案:B

答案解析:选项B正确：2009年年底、2010年年初中国证监会和中国证券业协会相继发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》和《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。

10、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.一般具有较为雄厚的资金实力

B.由证券投资专家进行管理

C.是一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金

正确答案:D

答案解析:D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。说明机构投资者不是主要投资于单个基金的；基金机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力；由证券投资专家进行管理；是一个有独立法人地位的经济实体。