2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金客户服务的特点不包括（ ）。【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.短期性

D.时效性

正确答案:C

答案解析:基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

2、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局

B.报证监局时应随附电子文档

C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料

D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

正确答案:C

答案解析:基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

3、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低，成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高；价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资。

4、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.20

正确答案:B

答案解析:基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

5、ETF份额自基金合同生效日后不超过（ ）个月的时间起开始办理赎回。【单选题】

A.3

B.5

C.6

D.9

正确答案:A

答案解析:在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

6、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）的除外。【单选题】

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

正确答案:A

答案解析:基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

7、下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料

B.基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案

C.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开

D.基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

正确答案:B

答案解析:B项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料，应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 ，所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。

8、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（ ）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。【单选题】

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

正确答案:B

答案解析:投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况；如认购申请无效，资金退回。

9、（ ）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。【单选题】

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

正确答案:B

答案解析:风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法；事项识别风险管理要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会；风险应对基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分；控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

10、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（ ）时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。【单选题】

A.0.2%

B.0.25%

C.1%

D.1.2%

正确答案:B

答案解析:当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，进行临时报告。