基金法律法规

自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格Ⅱ.不断提高公司经营管理和专业水平，有效维护公司股东及基金投资者的利益Ⅲ.建立行之有效的风险控制制度，确保公司取得长期稳定的发展Ⅳ.维护公司信誉，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，【单选题】A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告正确答案:风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析。

2、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是（ ）。【单选题】A.另类投资基金B.证券投资基金C.对冲基金D.私募股权基金正确答案:另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金；将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具；【单选题】A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场 C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场正确答案。

【单选题】A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益正确答案:证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，【单选题】A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职 D.督察长依法认为需要报告的其他情形正确答案:

【单选题】A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件；

1、合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。合规独立性是指基金管理人（选项B符合题意）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动。

【单选题】A.取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构B.销售机构从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易C.涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构将私募基金募集结算资金归入其自有财产D.私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时。

3、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（ ）。《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响正确答案:非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响。

1、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；【单选题】A.公司是否独立运作B.公平交易制度建设及执行情况C.重大关联交易的执行情况D.基金公司的收入情况正确答案:

应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。(3)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.1元B.0.1元C.0.01元D.0.001元正确答案:基金申报价格最小变动单位为0.001元。股票基金的风险较高，【单选题】A.基金公会B.证券投资基金业委员会 C.基金公司会员部 D.基金业行会正确答案:中国证券业协会设立了基金公司会员部，4、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（ ）的职责。

（1）申购和赎回的标的不同（2）申购和赎回的场所不同（3）对申购和赎回限制不同（4）LOF的净值报价频率要比ETF低（5）基金投资策略不同2、注册公开募集基金，4、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法正确的是（）。则申购不成功B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；按照其约定C.投资者赎回基金份额成功后。

【单选题】A.采取未知价法B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.必须以金额赎回方式进行正确答案:开放式基金中的股票基金、债券基金所遵循的申购、赎回原则为：投资者在申购、赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算；②金额申购、份额赎回原则。

【单选题】A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖正确答案:到期未清偿的D.因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员正确答案:②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员。

【单选题】A.受托资产主要是货币等金融资产B.资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值正确答案:（选项B包括）（2）从受托资产来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变；为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“2、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循的原则不包括（）。【单选题】A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则 D.公开、公平、公正原则正确答案。基金管理公司制定内部控制制度应当遵循以下原则:

应当遵循基金份额持有人利益优先的原则C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务，公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务。

说法错误的是（ ）【单选题】A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，【单选题】A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传。

【单选题】A.披露完整 B.披露准确C.披露要点D.披露形式正确答案:【单选题】A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行正确答案:【单选题】A.基金份额持有人可申请赎回B.不可在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变正确答案:基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回“

【单选题】A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案:②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；

参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ.负责基金资产的投资运作Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。