2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、资产管理的特点不包括（ ）。【单选题】

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

正确答案:C

答案解析:资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（选项B包括）（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（选项A包括）（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。（选项D包括）C项属于资产管理的功能和作用。

2、ETF与投资者交换的是（ ）。【单选题】

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

正确答案:B

答案解析:ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。

3、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.期限不同

B.交易场所不同

C.基金营运依据不同

D.价格形成方式不同

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份额限制不同；③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机制与投资策略不同。C项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。

4、货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。【单选题】

A.股票

B.1年以内的银行定期存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以上的债券

正确答案:B

答案解析:目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持债券。货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。

5、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:B

答案解析:及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

6、下列可以作为基金管理公司及其子公司从事的业务有（）。Ⅰ.公开募集基金Ⅱ.特定客户资产管理业务 Ⅲ.专项资产管理计划Ⅳ.私募股权基金管理业务【单选题】

A.I 、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、III

D.II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金管理公司及其子公司可以从事的业务包括：公开募集基金、特定客户资产管理业务 、专项资产管理计划、私募股权基金管理业务。

7、保本基金的投资目标是（ ）。【单选题】

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

正确答案:D

答案解析:保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

8、基金管理人的最主要职责是（ ）。【单选题】

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

C.基金资产的清算

D.基金资产的投资运作

正确答案:D

答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

9、下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.道德可以是成文的，也可以是不成文的

B.道德的权利义务不对等

C.法律的调整范围比道德的范围广

D.法律的调整手段比道德少

正确答案:C

答案解析:一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛；道德可以是成文的，也可以是不成文的；道德的权利义务不对等；法律的调整手段比道德少。

10、基金管理人内部控制机制不包括（ ）。【单选题】

A.员工自律

B.各部门主管（包括监察稽核）的检查监督

C.行业自律

D.公司管理层对人员和业务的监督控制

正确答案:C

答案解析:基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律；②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；③公司管理层对人员和业务的监督控制；④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。