基金法律法规

【单选题】A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用正确答案:基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额；

【单选题】A.基金托管人B.基金管理公司直销中心C.证券公司D.商业银行正确答案:目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。【单选题】A.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.合并募集和分开募集D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金正确答案:

【单选题】A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度正确答案:基金销售机构的职责规范包含的内容有：建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度；

【单选题】A.采用贬低同行方式招揽顾客B.正确对待利益问题C.不择手段地竞争D.利用内幕交易盈利正确答案:【单选题】A.商业银行B.证券公司C.中国结算公司D.证券投资咨询机构正确答案:目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，【单选题】A.投资来源B.投资目标C.投资方向D.投资本质正确答案:4、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（ ）。

2、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，【单选题】A.《支付机构客户备付金存管办法》B.《支付机构预付卡业务管理办法》C.《支付机构网络支付业务管理办法》D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》正确答案:从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金。

与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，2、（ ）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：3、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：5、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。

<br/>1、证券投资基金具有集合投资的特点，【单选题】A.具有规模优势B.强化监管C.收益稳定D.风险固定正确答案:证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。2、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。【单选题】A.投资银行B.商业银行C.外汇经纪人D.证券交易所正确答案:

1、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（ ）。【单选题】A.罚款B.提示改正C.出具监管警示函D.暂停办理相关业务正确答案:对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；

基金管理公司内部控制制度体系由高至低分别为内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能正确答案:（4）决定公司合规管理部门的设置及其职能（D符合）。

独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，【单选题】A.销售合规性风险 B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案:信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策。

【单选题】A.理财B.金融C.融资 D.投资正确答案:投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，【单选题】A.半年度报告无需披露近3年每年的基金收益分配情况B.半年度报告无需披露近3年每年的净值增长率 C.半年度报告只披露关联关系的变化情况 D.半年度报告也要进行审计正确答案:也无需披露近3年每年的基金收益分配情况。

1、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节B.资产管理业务回归“受托人只收取相应的管理费用C.同类产品的杠杆率也应当分离，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理正确答案:充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险。中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金正确答案:目前已成为证券投资基金中的主流产品，【单选题】A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案:证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金，3、开放式基金的价格以（ ）为基础。

【单选题】A.募集机构只能委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法B.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金C.私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责D. 私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。

【单选题】A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定 C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理可以直接进行交易正确答案:是各项基本管理制度的纲要和总揽【单选题】A.内控大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册正确答案:对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明。

【单选题】A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理正确答案:对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理；对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准。

【单选题】A.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范C.应当积极配合基金监管机构的监管D.基金从业人员都负有监督职责正确答案:但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求，基金从业人员需要遵守的规范还有：当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时。

【单选题】A.股票性质B.投资风格C.投资市场D.股票规模正确答案:股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类；2、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

1、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）工作日递交报告材料。基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个作日递交报告材料。【单选题】A.代理发放红利B.负责基金份额的注册C.建立并保管基金份额持有人名册D.建立并管理投资人基金份额账户正确答案:等易使基金投资人忽视风险的表述Ⅲ.不得使用“

2、基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠，属于基金促销手段中的（）【单选题】A.人员推销B.营业推广C.公共关系 D.广告促销正确答案:其中营业推广包括销售网点宣传、投资者交流和费率优惠。创历史新高B.基金产品和业务创新继续发展C.互联网金融与基金业有效结合D.基金业资产规模急速增长。