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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、证券交易所自律管理的内容不包括()。【单选题】
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:证券交易所自律管理的内容:对基金上市交易的监控和管理;对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 ;对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。
2、( )是社会认可和人们普遍接受的行为规范,既可以是成文的,也可以是不成文的,没有特定的表现形式。【单选题】
A.道德
B.法律
C.行政法规
D.思想观念
正确答案:A
答案解析:道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,既可以是成文的,也可以是不成文的,没有特定的表现形式。法律,是国家的产物,是指统治阶级(统治集团,就是政党, 包括国王、君主),为了实现统治并管理国家的目的,经过一定立法程序,所颁布的基本法律和普通法律;行政法规是国务院为领导和管理国家各项行政工作,根据宪法和法律,并且按照《行政法规制定程序条例》的规定而制定的政治、经济、教育、科技、文化、外事等各类法规的总称;观念是人们对事情的主观与客观认识的系统化之集合体。
3、目前,我国债券基金的认购费率通常在( )以下。【单选题】
A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%
正确答案:B
答案解析:目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币型基金一般认购费为0。
4、通过对基金持股的( )分析,可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。【单选题】
A.平均市盈率
B.平均市准率
C.持股数量
D.平均市值
正确答案:D
答案解析:按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票,是一种最基本的股票分析方法。通过对平均市值的分析,可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。同理,可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市净率的大小,判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票。
5、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下:“××基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’,预期年化收益率6%,是目前市场上最好的理财产品,份额有限,欲购从速,近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析,错误的是( )。【单选题】
A.推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式
B.推介短信中,“份额有限,欲购从速”的表述不合理
C.推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理
D.推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述不合理
正确答案:A
答案解析:《证券投资基金销售管理办法》规定,基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外,基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
6、基金销售业务信息管理平台不包括( )。【单选题】
A.前台业务系统
B.后台管理系统
C.应用系统的支持系统
D.综合业务系统
正确答案:D
答案解析:基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
7、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为( )。【单选题】
A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视
B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动
C.有效落实绩效考核机制
D.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育
正确答案:C
答案解析:基金管理人加强合规文化建设,还应在以下四个方面努力:(1)基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视;(选项A包括)(2)加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间信息交流和良好的互动性,实现资源共享;(选项B包括)(3)有效落实合规考核制度;(选项C不包括)(4)积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育。(选项D包括)
8、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为(),并应当每日进行收益分配。【单选题】
A.分配现金
B.比例分配
C.红利再投资
D.不分配
正确答案:C
答案解析:选项C正确:《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并应当每日进行收益分配。
9、集合资金信托计划,是由()担任受托人,按照委托人意愿,为受益人的利益将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。【单选题】
A.证券公司
B.信托公司
C.期货公司
D.证券服务机构
正确答案:B
答案解析:选项B正确:集合资金信托计划,是由信托公司担任受托人,按照委托人意愿,为受益人的利益将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。
10、投资者进行ETF证券认购时需具有( )。【单选题】
A.沪、深B股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户
正确答案:C
答案解析:投资者对ETF份额进行场内现场认购时需具有沪、深证券账户;进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或者沪、深证券账户;进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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