2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。【单选题】

A.统一监管

B.集中监管

C.宏观监管

D.分业监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业分业监管的模式。

2、关于基金宣传推介材料的下列表述不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金宣传材料中推介保本基金的，应说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险

B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范

C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

正确答案:B

答案解析:B项说法错误，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期；基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险；电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件；基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。

3、金融市场的构成要素包括（ ）。【单选题】

A.证券市场

B.股票市场

C.金融服务机构

D.金融工具

正确答案:D

答案解析:金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

4、以下申请取得基金托管资格应当具备的条件不包括（）。【单选题】

A.设有专门的基金托管部门

B.注册资本3亿元

C.有安全高效的清算、交割系统

D.完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：注册资本3亿元不属于基金托管人的市场准入条件。基金托管人的市场准入条件。应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

5、根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（ ）【单选题】

A.全球指数ETF

B.综合指数ETF

C.行业指数ETF

D.股票型ETF

正确答案:D

答案解析:根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。

6、基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容不包括（）。【单选题】

A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金

B.以低于成本的销售费率销售基金

C.承诺募集期间对认购费用打折

D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

正确答案:D

答案解析:基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金，以低于成本的销售费率销售基金，承诺募集期间对认购费用打折等）。

7、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项包括（）。Ⅰ.基金产品或者服务的详细信息、重点特征和风险Ⅱ.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率Ⅲ.普通投资者可能承担的损失Ⅳ.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：（1）基金产品或者服务的详细信息、重点特征和风险；（2）基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率；（3）普通投资者可能承担的损失；（4）普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。

8、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

9、基金份额登记不包括（ ）。【单选题】

A.登记过户

B.会计核算

C.结算

D.存管

正确答案:B

答案解析:基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。选项B不包括：基金的会计核算属于基金估值核算业务。

10、证券交易所自律管理的内容不包括（）。【单选题】

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券交易所自律管理的内容：对基金上市交易的监控和管理；对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 ；对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。