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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、平衡型基金具有的特点不包括()。【单选题】
A.既注重资本增值又注重当期收入
B.兼具增长与收入双重目标
C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
D.与增长型基金相比,风险大、收益高
正确答案:D
答案解析:D项正确的表述该是:与增长型基金相比,风险小、收益低。平衡型基金具有的特点:既注重资本增值又注重当期收入;兼具增长与收入双重目标;风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
2、基金反映的是一种( )关系。【单选题】
A.所有权
B.债券债务
C.信托
D.委托代理
正确答案:C
答案解析:股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3、关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费,不参与基金收益的分配。
4、关于中国证券投资基金业协会,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人。基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会,其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。基金业协会设理事会。理事会成员依章程的规定由选举产生。
5、( )是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。【单选题】
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
正确答案:A
答案解析:成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下,在基金管理的运作过程中,能够得到持续的贯彻执行并发挥作用,为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证;独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。基金管理人内部控制的设立是与其管理模式紧密联系的,基金管理人按照其推行的管理模式设立相应的工作岗位,并赋予其责、权、利,规定独立的操作规程和处理程序;相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
6、转换基金运作方式,应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。【单选题】
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
正确答案:C
答案解析:基金份额持有人大会就审议事项做出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过;但是,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
7、关于套利,以下表述正确的是()。【单选题】
A.折价套利会导致ETF总份额的增加
B.溢价套利会导致ETF总份额的缩减
C.ETF不存在套利交易
D.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易
正确答案:D
答案解析:选项D正确:当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。ETF存在套利交易,折价套利会导致ETF总份额的减少,溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
8、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。【单选题】
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
正确答案:A
答案解析:内幕交易和操纵市场行为,违反证券市场公开、公平、公正的原则,破坏证券市场的诚信和秩序,损害投资者合法权益,社会危害性极大。
9、在基金管理人企业风险管理的内部环境中,特别重要的是( )。【单选题】
A.经理层的风险偏好
B.全体员工对公司的忠诚度
C.道德价值观和胜任能力
D.风险管理战略
正确答案:A
答案解析:在基金管理人企业风险管理的内部环境中,特别重要的是经理层的风险偏好。
10、( )加入基金业协会的,可为特别会员。【单选题】
A.基金管理人
B.基金托管人
C.地方基金业协会
D.基金发起人
正确答案:C
答案解析:基金管理人和基金托管人加入协会的,为普通会员;基金服务机构加入协会的,为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的,为特别会员。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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