2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势

B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金

C.不同行业在不同经济周期中的表现不同

D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势；以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金；不同行业在不同经济周期中的表现不同，ABC表述正确。

2、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。【单选题】

A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定

C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令

D.基金经理可以直接进行交易

正确答案:A

答案解析:交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离。其含义是指基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

3、某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了（ ）原则。【单选题】

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.客户至上

正确答案:A

答案解析:基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则；守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管；专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为；客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

4、基金公司对存量的正常交易类账户应在（ ）个月内完成开户资料电子化。【单选题】

A.6

B.18

C.24

D.36

正确答案:D

答案解析:基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。

5、招募说明书包含的重要信息包括（）。【单选题】

A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼

B.转换基金运作方式

C.涉及基金财产的诉讼

D.基金运作方式

正确答案:D

答案解析:本题答案为D。涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼不属于招募说明书包含的重要信息；基金运作方式属于招募说明书包含的重要信息，转换基金运作方式不属于。招募说明书包含的重要信息：基金运作方式；从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金风险提示；招募说明书摘要。

6、（ ）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。【单选题】

A.持续学习

B.持证上岗

C.守法合规

D.诚实守信

正确答案:B

答案解析:持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助；

7、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（ ）的赎回费。【单选题】

A.不低于赎回金额1.5%

B.不高于赎回金额1.5%

C.不低于赎回金额3%

D.不高于赎回金额3%

正确答案:A

答案解析:对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。

8、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。【单选题】

A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

B.被基金份额持有人大会解任

C.被依法取消基金管理资格

D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

正确答案:A

答案解析:根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。

9、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。【单选题】

A.《支付机构客户备付金存管办法》

B.《支付机构预付卡业务管理办法》

C.《支付机构网络支付业务管理办法》

D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

10、我国基金监管的具体目标不包括（）。【单选题】

A.保护投资者利益

B.保护证券发行人

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.规范证券投资基金活动

正确答案:B

答案解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益。 （2）规范证券投资基金活动。（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。