【正确答案:B】
首席风险官或风险责任人应当保持充分的独立性,不得同时负责与风险管理有利益冲突的工作。
- 2 【单选题】随着银行对风险管理重要性程度认识的提高,一些国际大型银行开始在高管层层面设立(),具体负责组织实施银行风险管理工作。
- A 、行长
- B 、首席风险官
- C 、总经理
- D 、风险管理负责人
【正确答案:B】
随着银行对风险管理重要性程度认识的提高,一些国际大型银行开始在高管层层面设立首席风险官,具体负责组织实施银行风险管理工作。
- 3 【单选题】下列关于峰度的说法,不正确的是()。
- A 、峰度的取值范围为[1,+∞],正态分布的峰度为3
- B 、若峰度小于3,则称为低峰,图形上相比正态分布呈现出矮峰瘦尾
- C 、峰度的取值范围为[0,+∞],正态分布的峰度为3
- D 、若峰度大于3,则称为高峰,图形上相比正态分布呈现出尖峰肥尾
【正确答案:C】
峰度的取值范围为[1,+∞],正态分布的峰度为3。若峰度小于3,则称为低峰,图形上相比正态分布呈现出矮峰瘦尾;若峰度大于3,则称为高峰,图形上相比正态分布呈现出尖峰肥尾。
- 4 【单选题】信用证按开证行保证性质的不同,可分为()。
- A 、进口信用证和出口信用证
- B 、可撤销信用证和不可撤销信用证
- C 、跟单信用证和光票信用证
- D 、即期信用证和远期信用证
【正确答案:B】
信用证按开证行保证性质的不同,可分为可撤销信用证和不可撤销信用证(选项B正确)。
- 5 【单选题】银行本票的提示付款期限为()。
- A 、1周
- B 、1个月
- C 、2个月
- D 、6个月
【正确答案:C】
银行本票的提示付款期限为2个月(选项C正确)。
- 6 【单选题】理财产品按投资性质分类,说法错误的是()。
- A 、固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%
- B 、权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%
- C 、混合类理财产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且其中任一资产的投资比例达到60%
- D 、商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%
【正确答案:C】
按投资性质分类 :
- 7 【单选题】下列不属于销售人员从事理财产品销售活动不得有的情形的是()。
- A 、散布虚假信息,扰乱市场秩序
- B 、擅自更改投资者交易指令
- C 、挪用投资者交易资金或理财产品
- D 、与其他机构的理财产品或销售人员正当竞争
【正确答案:D】
销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形:
- 8 【单选题】银行支票主要风险点,不包括()。
- A 、支票不真实,提示付款期限已过
- B 、无真实贸易背景
- C 、收款人未在支票背面“收款人签章”处签章,其签章与收款人名称不一致
- D 、出票人签章不符合规定,与预留银行的签章不相符
【正确答案:B】
银行支票主要有以下风险点:
- 9 【单选题】银行汇票的主要风险点不包括()。
- A 、受理银行汇票申请书不合规
- B 、银行汇票无效
- C 、持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规
- D 、不真实,提示付款期限已过
【正确答案:D】
银行汇票、商业汇票的主要风险点包括:
(1)受理银行汇票申请书不合规;
(2)银行汇票无效;
(3)持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规;
(4)办理商业汇票承兑业务时,承兑手续不合规,先承兑、后申请等逆程序操作;
(5)商业承兑汇票无真实贸易背景;
(6)商业承兑汇票以新抵旧,循环承兑;
(7)银行内部员工与外部不法分子勾结,运用伪造、变造商业汇票进行贴现承兑。
选项D:“不真实,提示付款期限已过”是银行支票的主要风险点。
- 10 【单选题】下列关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》,说法不正确的是()。
- A 、明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理
- B 、严格实行授信管理
- C 、有效识别、评估、监测和控制业务风险
- D 、明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系
【正确答案:B】
为了规范银行信用卡业务,银监会专门下发了《商业银行信用卡业务监督管理办法》(2011年第2号),明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体,严格实行授权管理(选项B说法不正确),有效识别、评估、监测和控制业务风险。