【正确答案:B】
选项B正确,不动产投资具有如下特点:异质性、不可分性、低流动性。
【正确答案:C】
选项C说法错误,选项B说法正确,在风险管理责任的划分上,各业务部们负责人是其部门风险管理的第一责任人,基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。
选项A说法正确,公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。
选项D说法正确,董事会对有效的风险管理承担最终责任。
【正确答案:D】
选项D正确,契约型基金不具有独立法人地位。
选项A、B错误,基金托管人负责保管基金资产,执行管理人有关指令,办理基金名下的资金往来。
选项C错误,基金投资者没有稳定的基金投资收益。
【正确答案:A】
选项A正确,基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
【正确答案:C】
选项C正确,基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种:
(1)未履行报送手续。
(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。
(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
出现上述情形的,将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施:
(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。
(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。
(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后,方可使用;在上述期限内,中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的,可及时告知该公司或机构进行修改,材料未经修改的,该公司或机构不得使用。
(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改,暂停办理相关业务,并对其立案调查。
(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
【正确答案:D】
选项D正确,Ⅰ项不符合规定,基金管理人和基金销售机构应当避免在法律法规规定的销售费用之外另行、变相或暗中支付其他费用、实物或其他利益。
Ⅱ项不符合规定,属于向基金份额持有人违规承诺收益。
Ⅲ项不符合规定,基金宣传推介材料不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
Ⅳ项不符合规定,基金管理人的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
【正确答案:C】
选项C正确,选项A说法错误,海报、户外广告也是基金宣传推介材料的宣传途径之一。
选项B说法错误,基金宣传推介材料不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
选项C说法正确,基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
选项D说法错误,“公司自行补贴客户分享奖励”属于不公平竞争,此行为不合规。
【正确答案:C】
选项C正确,募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面:
(1)投资者基本信息,其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息,机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息。
(2)财务状况,其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息,机构投资者财务状况包括净资产状况等信息。
(3)投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息。
(4)投资经验,包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等。
(5)风险偏好,包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。
【正确答案:B】
选项B说法错误,研究员甲是通过研究公开信息发现的利好消息,不属于上市公司的内部信息。
【正确答案:B】
选项B正确,基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动,应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。