找回密码

想起密码去登录

绑定手机号

依据《网络安全法》为保障您
相关功能的正常使用，账号需绑定手机

密码登录

微信登录

微信扫描二维码登录“帮考网”

还没账号？立即注册

微信登录

短信登录
密码登录

登录即代表同意《用户协议》和《隐私政策》

还没账号？立即注册

首页中级经济师考试题库正文

客观案例题
题干：2023年5月，中国证券纠纷调解中心收到一份纠纷调解申请：投资者刘其其人为在某证券公司营业部做融资融券业务过程中，营业部的先行结算方式违背了其本人的意愿。调解中心将此纠纷转到到相应地方的证券业协会处理，该协会与刘某及营业部沟通了解诉求原委，同时核查营业部在融资融券交易流程与设置上是否符合交易所交易规则。刘某认为其担保品股票卖出交易成功后，所得款项应由其本人处置，营业部认为融资融券业务中，其客户账户内若有未了结的融资欠款，卖出其股票所得款，应先行"卖券还款"处理。通过协会工作人员与刘某反复沟通，及营业部合规专员上门详细讲解融资融券的基本操作规则，刘某承认对业务规则认识不到位，之前的诉求存在偏颇；营业部也承认在宣传教育方面做得不够到位表示将不断优化改进对客户的服务水平，最终双方达成和解，该纠纷调解成功。
题目：关于融资融券业务的客户保证金的收取和管理，错误的为（）。
A 、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户
B 、证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金
C 、当客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例低于约定的维持担保比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内补交担保物
D 、客户可以国债和银行大额存单冲抵保证金，但不可以证券充抵保证金

扫码下载亿题库

精准题库快速提分

参考答案

【正确答案：D】

本题考查融资融券业务。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，所以，B选项正确。保证金可以证券充抵，所以，D选项错误。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资、融券所生债权的担保物，所以，A选项正确。证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，所以，C选项正确。客户未能按期交足担保物或者到期未偿还债务的，证券公司可以按照约定处分其担保物。

您可能感兴趣的试题

热门试题换一换

亿题库—让考试变得更简单

已有600万用户下载

每日一练
通关密卷
高频考点
高频模拟
考点练习
学习报告
历年真题
错题/收藏

yxW5Y

找回密码

绑定手机号

重置密码成功

注册成功