- 多选题某商业银行销售个人理财产品，预期收益率6.5%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论：甲：“本产品的保证收益率为6.5%。”乙：“本产品的收益可能达不到6.5%。”丙：“我代表本银行向您郑重担保，本产品肯定可以为您带来6.5%的收益。”丁：“这是我们银行的产品，预期收益率还可能达不到吗?”戊：“如果您不相信我的介绍，可以按这个联系方式向××客户询问。他之前以××元购买了这一理财产品。”若I二述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误，则上述工作人员中违反了《银行业从业人员职业操守》的是( )。
- A 、甲
- B 、乙
- C 、丙
- D 、丁
- E 、戊
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参考答案【正确答案：A,C,D,E】
[解析] 甲混淆预期收益率与保证收益率的概念；丙承诺了理财产品的收益率，都隐瞒了理财产品的风险，违反了《银行业从业人员职业操守》中的“风险提示”准则；丁将银行代理销售的产品混淆为银行的产品，违反了“信息披露”准则；戊将其他客户的资料和交易信息透露给当前要争取的客户，违反了“保护商业秘密和隐私”准则。
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- A 、商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财汁划
- B 、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划的期限调整、币种转换等权利
- C 、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
- D 、商业银行理财计划的宣传和介绍材料，可以用专业性的文字进行风险揭示
- 2 【单选题】下列关于商业银行销售个人理财产品的说法错误的是( )。
- A 、商业银行理财计划的宣传和介绍材料，可以用专业性的文字进行风险揭示
- B 、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以有对理财计划的期限调整、币种转换等权利
- C 、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
- D 、商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
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- A 、甲
- B 、乙
- C 、丙
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- E 、戊
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- A 、正确
- B 、错误
- 7 【多选题】某商业银行销售个人理财产品，预期收益率8％。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。甲：“本产品的收益率为8％。”乙：“本产品的收益可能达不到8％”丙：“我以个人信用担保，本产品肯定可以为您带来8％收益。”丁：“这是我们银行的产品，还可能达不到预期的收益率吗?”戊：“如果您还怀疑我的介绍，可以按这个联系方式向XXX客户询问，他之前以xx元购买了这一理财产品。”若上述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误，则甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员中，谁违反了《银行业从业人员职业操守》( )。
- A 、甲
- B 、乙
- C 、丙
- D 、丁
- E 、戊
- 8 【单选题】下列关于商业银行销售个人理财产品的说法，不正确的是（ ）。
- A 、商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
- B 、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以有对理财计划的期限调整、币种转换等权利
- C 、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
- D 、如果客户不主动提问，商业银行可以不进行风险提示
- 9 【判断题】商业银行不得销售收益率为零或负值的理财计划，但是可以销售不能独立测算的理财计划。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【多选题】某商业银行销售个人理财产品，预期收益率8％。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。甲：“本产品的收益率为8％。”乙：“本产品的收益可能达不到8％”丙：“我以个人信用担保，本产品肯定可以为您带来8％收益。”丁：“这是我们银行的产品，还可能达不到预期的收益率吗?”戊：“如果您还怀疑我的介绍，可以按这个联系方式向XXX客户询问，他之前以xx元购买了这一理财产品。”若上述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误，则甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员中，谁违反了《银行业从业人员职业操守》( )。
- A 、甲
- B 、乙
- C 、丙
- D 、丁
- E 、戊
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