- 单选题降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④
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【正确答案:D】
资金成本因素会影响理财规划方案的执行,理财师要把握好三个原则:
(1)事先重复沟通,让客户有明确的预期,以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑;
(2)强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的;
(3)在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户利益出发,降低客户的资金成本、费率,提高整体方案执行效果和客户满意度(选项D正确)。
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- 1 【多选题】执行理财规划方案时,理财师应注意的因素有( )。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、投资环境因素
- D 、资金成本因素
- E 、风险因素
- 2 【多选题】执行理财规划方案的原则有()。
- A 、目标明确
- B 、了解原则
- C 、诚信原则
- D 、连续性原则
- E 、实事求是
- 3 【单选题】降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④
- 4 【单选题】降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④
- 5 【多选题】执行理财规划方案的原则有()。
- A 、目标明确
- B 、了解原则
- C 、诚信原则
- D 、连续性原则
- E 、实事求是
- 6 【单选题】降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④
- 7 【单选题】降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④
- 8 【单选题】降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④
- 9 【单选题】降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④
- 10 【单选题】降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④