- 单选题下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。
- A 、主要监管指标符合监管要求
- B 、具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
- C 、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
- D 、制定了理财业务风险监测指标合风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善

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【正确答案:D】
商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:1.主要监管指标符合监管要求;2.具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算;3.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队;4.制定了理财业务风险监测指标合风险限额,并已建立完善单独的会计核算和内部线条控制体系。

- 1 【单选题】下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。
- A 、主要监管指标符合监管要求
- B 、具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
- C 、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
- D 、制定了理财业务风险监测指标合风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
- 2 【单选题】下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。
- A 、主要监管指标符合监管要求
- B 、具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
- C 、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
- D 、制定了理财业务风险监测指标合风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
- 3 【单选题】下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。
- A 、主要监管指标符合监管要求
- B 、具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
- C 、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
- D 、制定了理财业务风险监测指标合风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
- 4 【单选题】下列关于理财业务的特点,说法不正确的是( )。
- A 、商业银行理财业务运用的资金是客户委托的资金
- B 、客户与银行共同承担理财业务的风险
- C 、银行理财业务是“轻资本”业务
- D 、理财业务是一项金融知识技术密集型业务
- 5 【单选题】下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。
- A 、主要监管指标符合监管要求
- B 、具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
- C 、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
- D 、制定了理财业务风险监测指标合风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
- 6 【多选题】下列关于理财顾问业务说法正确的有( )。
- A 、理财师在服务流程中充当“受托人”
- B 、理财师在服务流程中充当“中介人”
- C 、以客户的信任为基础、前提
- D 、以理财师的专业能力为保障
- E 、理财师在服务流程中充当“委托人”
- 7 【单选题】下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。
- A 、主要监管指标符合监管要求
- B 、具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
- C 、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
- D 、制定了理财业务风险监测指标合风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
- 8 【单选题】下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。
- A 、主要监管指标符合监管要求
- B 、具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
- C 、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
- D 、制定了理财业务风险监测指标合风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
- 9 【多选题】下列关于理财顾问业务说法正确的有( )。
- A 、理财师在服务流程中充当“受托人”
- B 、理财师在服务流程中充当“中介人”
- C 、以客户的信任为基础、前提
- D 、以理财师的专业能力为保障
- E 、理财师在服务流程中充当“委托人”
- 10 【单选题】关于个人理财业务,下列说法中不正确的是( )。
- A 、个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系
- B 、金融市场是理财的基本环境,利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展
- C 、大众需求是理财服务的持续驱动力,从单一的某一类产品的需求到整体支持,精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源
- D 、经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件
热门试题换一换
- 下列属于商业银行风险的有()。
- 银监会没有开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动的职责。
- 从国际先进银行的市场风险管理实践看,( )属于市场风险报告具有的形式。
- 某公司上一期的经营费用为2.5亿元,销售成本为3亿元,与经营费用相关的预付费用增加0.8亿元。应付费用减少0.5亿元。折旧为0.3亿元,摊销为0.2亿元,则该公司该期的经营费用现金支出为( )亿元。
- 短期贷款通常采用一次还清贷款的还款方式。
- 借款公司以非上市公司法人股权质押作为贷款担保时,应该以()作为质押品的公允价格。
- 为跟踪确认整个金融行业是与整体市场同步发展,还是处于困境,需监测的信息包括整个金融行业以及特定金融领域的权益和债券市场信息。
- 重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少( )向董事会报告。
- 假定1年期零息国债的无风险收益率为4%;1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%,在发生违约的情况下,该债券价值的回收率为50%,则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为()。

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