- 单选题金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权,从事职业道德不允许的业务或风险过高的业务所造成损失的风险属于()。
- A 、市场风险
- B 、信用风险
- C 、操作风险
- D 、法律风险
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参考答案【正确答案：C】
操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。最重大的操作风险在于金融企业内部控制及公司治理机制的失效,从而可能因为失误、欺诈、未能及时做出反应而导致金融企业财务损失,如交易员、信贷员、其他工作人员越权、从事职业道德不允许的业务或风险过高的业务。
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- A 、法院
- B 、国家权力机关
- C 、国家行政机关
- D 、国家司法机关
- 9 【单选题】金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权,从事职业规范不允许的业务或风险过高的业务所造成损失的风险属于()。
- A 、市场风险
- B 、信用风险
- C 、操作风险
- D 、法律风险
- 10 【单选题】监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方式,对金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是()。
- A 、内部监管
- B 、集中监管
- C 、现场监管
- D 、非现场监管
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