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首页 银行从业资格考试 题库 正文
  • 多选题 商业银行(     ),应包含相应的风险提示内容。
  • A 、向客户提供可能影响投资决策的材料
  • B 、销售的各类投资产品的介绍
  • C 、对客户投资情况的评估和分析
  • D 、提供个人理财顾问服务
  • E 、销售代销的证券投资基金

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参考答案

【正确答案:A,B,C,D,E】

第三十七条 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,并妥善保存客户资料和其他文件资料。

第四十条 商业银行理财计划的宣传和介绍材料,应包含对产品风险的揭示,并以醒目、通俗的文字表达;对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。

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