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  • 不定项
    题干:某投资顾问为其客户制定基金投资组合方案,该客户是四口之家的中年白领男性,当前为大型国有制造型企业的中层领导,收入稳定,在所在城市拥有自己的房产和汽车。
    题目:为分析确定该客户的基金组合投资需求,该投资顾问应该考虑的最基本的因素是()。
  • A 、预期投资的期限长短
  • B 、就业状态和家庭状况
  • C 、投资者个人财务状态
  • D 、投资者在生命周期所处的阶段

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参考答案

【正确答案:B】

就业状态和家庭状况是分析客户基金组合投资需求最基本的因素。就业状态(如本题客户在大型国企担任中层领导,收入稳定)影响收入的持续性和稳定性;家庭状况(四口之家的中年男性)涉及到家庭责任、未来支出规划等,这些会直接影响投资目标、风险承受能力等投资需求的关键要素。预期投资期限长短、个人财务状态、生命周期阶段虽也是重要因素,但相对而言,就业和家庭状况是更基础的考虑因素。

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