- 选择题下列理财目标中属于长期目标的是()。
- A 、税收负担最小化
- B 、偿还个人债务
- C 、建立退休基金
- D 、投资股票市场

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【正确答案:C】
客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:①短期目标,如休假、购置新车、存款等;②中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;③长期目标,如退休、遗产等。

- 1 【选择题】下列理财目标中属于长期目标的是()。
- A 、税收负担最小化
- B 、偿还个人债务
- C 、建立退休基金
- D 、投资股票市场
- 2 【选择题】下列投资目标不属于短期目标的是()。
- A 、投资股票市场
- B 、债务负担最小化
- C 、启动个人生意
- D 、控制开支预算
- 3 【选择题】下列理财目标中属于长期目标的是()。
- A 、税收负担最小化
- B 、偿还个人债务
- C 、建立退休基金
- D 、投资股票市场
- 4 【组合型选择题】下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。 Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标 Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认 Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标 Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C 、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 5 【选择题】下列理财目标中属于长期目标的是()。
- A 、税收负担最小化
- B 、偿还个人债务
- C 、建立退休基金
- D 、投资股票市场
- 6 【选择题】下列理财目标中属于长期目标的是()。
- A 、税收负担最小化
- B 、偿还个人债务
- C 、建立退休基金
- D 、投资股票市场
- 7 【选择题】下列理财目标中属于长期目标的是()。
- A 、税收负担最小化
- B 、偿还个人债务
- C 、建立退休基金
- D 、投资股票市场
- 8 【组合型选择题】下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。 Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标 Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认 Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标 Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意
- 9 【组合型选择题】下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C 、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 10 【选择题】下列理财目标中属于长期目标的是()。
- A 、税收负担最小化
- B 、偿还个人债务
- C 、建立退休基金
- D 、投资股票市场
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