- 多选题下列有关商业银行销售内控制度的说法,正确的是( )。
- A 、商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度,确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定
- B 、商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度,防范客户信息被不当使用
- C 、商业银行应当建立文档保存制度,妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料
- D 、商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
- E 、商业银行尽快建立完整的销售信息管理系统,设置必要的信息管理岗位,确保销售管理系统安全运行

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【正确答案:A,B,C,D,E】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定:
第六十一条 商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度,确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定,保障理财产品销售资金的安全和账户的有序管理(选项A说法正确);
第六十四条 商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度,防范客户信息被不当使用(选项B说法正确);
第六十五条 商业银行应当建立文档保存制度,妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料(选项C说法正确);
第六十六条 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,尽快建立完整的销售信息管理系统,设置必要的信息管理岗位,确保销售管理系统安全运行(选项DE说法正确)。
第六十四条 商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度,防范客户信息被不当使用(选项B说法正确);
第六十五条 商业银行应当建立文档保存制度,妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料(选项C说法正确);
第六十六条 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,尽快建立完整的销售信息管理系统,设置必要的信息管理岗位,确保销售管理系统安全运行(选项DE说法正确)。

- 1 【单选题】从内部控制的角度看,商业银行的风险控制体系可以采取( )。
- A 、从基层业务到高级管理层的二级管理方式
- B 、从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式
- C 、从基层业务单位到高级管理层,再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式
- D 、从基层业务单位到业务领域风险管理委员会,再到高级管理层的三级管理方式
- 2 【多选题】下列有关商业银行宣传销售文本管理的内容,说法正确的是( )。
- A 、理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
- B 、理财产品宣传销售文本中可以出现表达收益率或收益区间的字样,但需以醒目的文字提醒客户“测算收益不等于实际收益,投资须谨慎”
- C 、非保本浮动收益理财产品的风险揭示中应当告知客户本理财产品不保证本金和收益
- D 、客户风险承受能力评级,应当由银行填写
- E 、如果客户不接受商业银行有关收费项目、条件、标准和方式调整的,应当允许其按照销售文件的约定提前赎回理财产品
- 3 【单选题】商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()。
- A 、内部监督
- B 、控制活动
- C 、风险评估
- D 、风险管理
- 4 【单选题】商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()。
- A 、内部监督
- B 、控制活动
- C 、风险评估
- D 、风险管理
- 5 【单选题】商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()。
- A 、内部监督
- B 、控制活动
- C 、风险评估
- D 、风险管理
- 6 【单选题】商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()。
- A 、内部监督
- B 、控制活动
- C 、风险评估
- D 、风险管理
- 7 【单选题】商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()。
- A 、内部监督
- B 、控制活动
- C 、风险评估
- D 、风险管理
- 8 【单选题】商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()。
- A 、内部监督
- B 、控制活动
- C 、风险评估
- D 、风险管理
- 9 【单选题】商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()。
- A 、内部监督
- B 、控制活动
- C 、风险评估
- D 、风险管理
- 10 【单选题】商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()。
- A 、内部监督
- B 、控制活动
- C 、风险评估
- D 、风险管理