- 多选题作为一名银行业从业人员，应该做到( )。
- A 、了解客户账户开立及资金调拨的用途情况
- B 、了解客户账户是否会被第三方控制使用
- C 、了解客户的财务状况
- D 、了解客户的业务状况、业务单据
- E 、了解客户的风险承受能力
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
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- C 、了解客户的财务状况
- D 、了解客户的业务状况、业务单据
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- 4 【单选题】作为一名银行从业人员，可以( )。
- A 、将所在银行的验钞机长期借给亲戚用，不归还
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- 6 【单选题】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。
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- B 、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
- C 、了解客户所在区域的信用环境
- D 、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
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- B 、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
- C 、了解客户所在区域的信用环境
- D 、了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
- 8 【单选题】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。
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- B 、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
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- 9 【单选题】作为一名银行从业人员，可以( )。
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- B 、了解客户账户是否会被第三方控制使用
- C 、了解客户的财务状况
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