- 单选题下列属于应采取监管措施的行为的是( )。
- A 、未按规定签订贷款合同的行为
- B 、未按规定进行贷款资金支付与控制的行为
- C 、合同管理
- D 、流程是否健全
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参考答案【正确答案：D】
采取监督管理的行为包括三类：①相关制度是否建立；②流程是否健全；③制度是否得到执行。ABC三项属于应采取行政处罚的行为。
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- A 、干预银行业金融机构的经营管理
- B 、审慎性监督管理会谈
- C 、强制风险披露
- D 、查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金
- E 、对银行业金融机构进行信用评级
- 2 【单选题】下列不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。
- A 、进入银行业金融机构进行检查
- B 、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
- C 、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
- D 、与银行业金融机构高管人员谈话
- 3 【单选题】下列关于对合规风险采取监督措施和行政处罚的表述错误的是( )。
- A 、监管措施和行政处罚是相互衔接的
- B 、行政处罚针对的多是具体的行为
- C 、监管措施针对的行为主要涉及制度建设、流程、执行等全局的问题
- D 、从违规行为的严重程度来讲，采取监管措施的行为比受到行政处罚的行为严重
- 4 【多选题】下列选项中，银行在采取所有町能的措施和实施必要的程序之后，( )认定为呆账。
- A 、借款人和担保人依法宣告破产，银行对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的债权
- B 、借款人遭受重大自然灾害或者意外事故，损失巨大且小能获得保险补偿，银行对其财产进行清偿和对担保人进行追偿后，未能收回的债权
- C 、借款人和担保人工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，银行对借款人和担保进行追偿后，未能收回的债权
- D 、借款人和担保人两年以上未参加T商年检，银行对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的债权
- E 、村镇银行为余额在5万元(含5万元)以下的对公贷款，经追索2年以上，仍无法收回
- 5 【多选题】下列选项中属于银行业监管措施的有（）。
- A 、要求银行金融机构报送报表、资料
- B 、建议中国人民银行责令停业整顿
- C 、与银行业金融机构高管人员谈话
- D 、对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组
- E 、查询、申请冻结有关机构及人员的账户
- 6 【单选题】商业银行可以采取下列（ ）措施进行操作风险缓释。
- A 、风险识别
- B 、分散
- C 、监测
- D 、报告
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- A 、风险识别
- B 、分散
- C 、监测
- D 、报告
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- A 、风险识别
- B 、分散
- C 、监测
- D 、报告
- 9 【单选题】商业银行可以采取下列（ ）措施进行操作风险缓释。
- A 、风险识别
- B 、分散
- C 、监测
- D 、报告
- 10 【单选题】商业银行可以采取下列（ ）措施进行操作风险缓释。
- A 、风险识别
- B 、分散
- C 、监测
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热门试题换一换
- 下列可以作为企业财务报表分析的资料有（）。
- 中国人民银行颁布的《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》明确规定：除了本人以外，商业银行只有在( )时才能查看个人的信用报告。
- 个人住房贷款可采用多种担保方式,其中不正确的是（ ）。
- 能够及时反映资产负债的变化，因此能较为及时地反映信贷资产质量发生的问题的会计方法是（）。
- 前进机械厂购买一批设备急需资金500万元,向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证。按照法律规定,该医院（ ）。
- ( )是指某一行业内企业的固定成本和可变成本之间的比例。
- 人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施，可以扣划，如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的，应当提供有关证据予以证明。
- 如果投资资产比率较低，其他类资产比率比较高，是缺乏投资观念或消费不合理的表现。因此投资资产比率应保持在（）以上，以保证已有的财务资源能有较为适当的增长率。
- （）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。
- 审慎经营规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。
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