- 单选题以下做法错误的是( )。
- A 、银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
- B 、客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
- C 、银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
- D 、银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，可以不要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件
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参考答案【正确答案：D】
[解析] 银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
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- A 、对理财计划设置市场风险监测指标
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- C 、对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
- D 、根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
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- 5 【单选题】以下关于呆账核销的做法，错误的是( )。
- A 、一级分行可以向分支机构继续转授权
- B 、对于小额呆账，可授权一级分行审批，并上报总行备案
- C 、对符合条件的呆账经过批准核销后，作为冲减呆账准备金处理
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- 9 【单选题】以下说法错误的是( )。
- A 、银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构
- B 、银行业自律组织是指中国银行业协会
- C 、监管机构既包括银监会，也包括行使监督管理职能的部门及其分支机构
- D 、银行业务涉及社会经济活动方方面面，因此银行工作人员应该受到社会公众的监督
- 10 【多选题】以下说法错误的是（）。
- A 、董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任
- B 、除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点关注银行的经营发展战略、风险容忍度、风险管理和内部控制政策、资本规划、公司治理与信息披露等
- C 、董事会由执行董事和非执行董事组成，执行董事是在商业银行不担任经营管理职务的董事，非执行董事是在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事
- D 、商业银行的董事长和行长应当分设
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