- 判断题商业银行为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品，应向中国人民银行申请批准。( )
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
[解析] 商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：(1)保证收益理财计划；(2)为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；(3)需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。所以题目的说法“向中国人民银行申请批准”错误。
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- A 、制定相应的风险处置预案
- B 、评估可能对银行经营活动产生的影响
- C 、制定商业银行整体业务应急计划
- D 、进行充分的压力测试
- E 、制定相应的应急预案
- 2 【单选题】商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、未按规定进行客户评估的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作的
- D 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- 3 【单选题】商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的( )。
- A 、性能测试
- B 、强度测试
- C 、风险测试
- D 、压力测试
- 4 【多选题】商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应该( )。
- A 、评估可能对银行经营活动产生的影响
- B 、制定相应的风险处置预案
- C 、制定相应的应急预案
- D 、制定商业银行的整体经营发展计划
- E 、对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试
- 5 【多选题】商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整( )。
- A 、进行充分的压力测试
- B 、评估可能对银行经营活动产生的影响
- C 、制定相应的风险处置预案
- D 、制定相应的应急预案
- E 、制定商业银行整体业务应急计划
- 6 【多选题】商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对( )等主要金融证券的调整与改革进行充分的压力测试。
- A 、证券
- B 、债券
- C 、利率
- D 、汇率
- E 、信托
- 7 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理办法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
- C 、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 8 【单选题】商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意，并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
- 9 【多选题】商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整（ ）。
- A 、进行充分的压力测试
- B 、评估可能对银行经营活动产生的影响
- C 、制定相应的风险处置方案
- D 、制定相应的应急预案
- E 、制定银行整体风控方案
- 10 【单选题】商业银行开展个人理财业务实行____和____。（ ）
- A 、审核制和报告制
- B 、审批制和报送制
- C 、审批制和报告制
- D 、审核制和报送制
