- 多选题下列各项中影响定期评估频率的有()。
- A 、客户的投资金额和占比
- B 、客户的投资风格
- C 、客户个人财务状况变化幅度
- D 、自然灾害
- E 、公积金政策变化
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参考答案
【正确答案:A,B,C】
定期评估的频率主要取决于以下三个因素:
(1)客户的投资金额和占比:客户的投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估,因为投资金额较大或占比越高,一旦决策建议错误,损失也较大,客户的心理负担也会越大(选项A正确);
(2)客户个人财务状况变化幅度:如果客户正处在事业的黄金时期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数(选项C正确);
(3)客户的投资风格:有些客户偏爱高风险高收益的投资产品,投资风格积极主动;而有些客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健,注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估(选项B正确)。
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