- 单选题理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。
- A 、在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
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- C 、为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
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参考答案
【正确答案:C】
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险;(选项ABD正确)
银行工作人员在推介投资产品时要遵循适用性原则,不能只推介所在银行的产品;选项C错误。
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- A 、综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
- C 、在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担
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