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  • 多选题根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法,正确的有( )。
  • A 、商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
  • B 、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅
  • C 、商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料,以验证客户提供资料的真实性,并作备案
  • D 、授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时,应通知另外一方
  • E 、商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

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参考答案

【正确答案:A,C,D】

选项B说法不正确:商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

选项E说法不正确:对客户资料补充或变更时,授信工作人员之间应主动进行沟通,确保各方均能够及时得到相关信息。
选项A说法正确:商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
选项C说法正确:商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料,以验证客户提供材料的真实性,并作备案。
选项D说法正确:授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时,须通知另外一方,但原则上须由业务部门授信工作人员办理。

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