- 单选题在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财顾问服务的( )。
- A 、顾问性
- B 、专业性
- C 、综合性
- D 、制度性
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【正确答案:A】
(1)顾问性
在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作,一定要合乎有关规定,按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。(选项A正确);
(2)专业性
理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务,要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能,能够熟练运用财务分析、理财工具、投资管理的方法,对相关的金融市场、工具及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险属性、收益性能针对客户财务状况、需求准确地测算和分析,在此基础上为客户提供科学有效的解决问题方案;
(3)综合性
理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求;
(4)规范性
理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议,直接涉及客户大众的长远经济利益,因此金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任;
(5)长期性
理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标,寻求的就是不断、长期的客户资源积累,和对客户逐步的了解、长期关系的建立,从而能够提供一流的专业化服务,树立行业、机构和个人品牌信誉,不能只追求短期的收益;
(6)动态性
理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议,在这个过程中会发生诸多情况,同时理财目标有长期、中期和短期性的,没有一成不变的。所以,理财师必须充分了解客户,不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。
- 1 【单选题】在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的( )。
- A 、专业性
- B 、顾问性
- C 、制度性
- D 、综合性
- 2 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
- 3 【单选题】在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户,这一说法体现理财顾问服务的( )特点。
- A 、综合性
- B 、专业性
- C 、顾问性
- D 、制度性
- 4 【多选题】商业银行在理财顾问服务中向客户提供的( )专业化服务,是一个循序渐进的有机整体,体现在理财顾问服务过程的相关环节。
- A 、财务分析
- B 、财务规划
- C 、投资建议
- D 、个人投资产品推介
- E 、以上均对
- 5 【多选题】理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。
- A 、财务分析与规划
- B 、投资建议
- C 、个人投资产品推介
- D 、销售储蓄存款产品进行的产品介绍
- E 、信贷产品的宣传
- 6 【单选题】在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财顾问服务的( )。
- A 、顾问性
- B 、专业性
- C 、综合性
- D 、制度性
- 7 【判断题】在理财顾问服务中,商业银行涉及客户财务资源的具体操作,为客户做最终决策。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【单选题】在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财师职业特征的( )。
- A 、顾问性
- B 、专业性
- C 、综合性
- D 、制度性
- 9 【单选题】在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财师职业特征的( )。
- A 、顾问性
- B 、专业性
- C 、综合性
- D 、制度性
- 10 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
- 下列关于信托的特点,说法正确的有( )。
- 商业银行设立分支机构必须经银监会审查批准。
- 填写借款合同属于个人住房贷款业务操作流程中的()环节。
- 下列不属于二级资本的是( )。
- 银行业金融机构严重违反审慎经营规则的,根据《银行业监督管理法》规定,由银监会责令改正,并处()罚款。
- ( )是指保持其他条件不变的前提下,对单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。
- 在下列行为中,( )是由于银行流程管理事件而引发的操作风险。
- 中长期贷款采用分期偿还方式。
- 个人汽车贷款的特征不包括( )。
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