- 多选题银行分支机构应当根据( )等情况确定每一笔贷款的风险度。
- A 、贷款种类
- B 、贷款使用
- C 、抵押物
- D 、质物
- E 、借款人的信用登记
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：A,C,D,E】
[解析] 银行各分支机构应当根据贷款种类、借款人的信用登记和抵押物、质物、保证人等情况确定每一笔贷款的风险度。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】商业银行应当根据本机构的（），确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。
- A 、经营目标
- B 、业务规模
- C 、资本实力
- D 、管理能力
- E 、衍生品的风险特征
- 2 【多选题】商业银行应当根据本机构的（），确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。
- A 、经营目标
- B 、业务规模
- C 、资本实力
- D 、管理能力
- E 、衍生品的风险特征
- 3 【多选题】商业银行应当根据本机构的（），确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。
- A 、经营目标
- B 、业务规模
- C 、资本实力
- D 、管理能力
- E 、衍生品的风险特征
- 4 【多选题】当出现以下（ ）情况时，银行等金融机构应当重新识别客户。
- A 、客户要求变更姓名或者名称
- B 、客户行为或者交易情况出现异常
- C 、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
- D 、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
- E 、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
- 5 【多选题】当出现以下（ ）情况时，银行等金融机构应当重新识别客户。
- A 、客户要求变更姓名或者名称
- B 、客户行为或者交易情况出现异常
- C 、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
- D 、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
- E 、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
- 6 【多选题】商业银行应当根据本机构的（），确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。
- A 、经营目标
- B 、业务规模
- C 、资本实力
- D 、管理能力
- E 、衍生品的风险特征
- 7 【多选题】当出现以下（ ）情况时，银行等金融机构应当重新识别客户。
- A 、客户要求变更姓名或者名称
- B 、客户行为或者交易情况出现异常
- C 、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
- D 、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
- E 、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
- 8 【多选题】当出现以下（ ）情况时，银行等金融机构应当重新识别客户。
- A 、客户要求变更姓名或者名称
- B 、客户行为或者交易情况出现异常
- C 、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
- D 、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
- E 、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
- 9 【多选题】商业银行应当由法人机构或其授权的分支机构在中国银保监会规定的监管信息系统中为其保险销售从业人员办理执业登记。执业登记应当包括下列内容（）。
- A 、姓名、性别
- B 、所在商业银行网点名称
- C 、所在商业银行投诉电话
- D 、执业登记编号
- E 、执业登记日期
- 10 【多选题】当出现以下（ ）情况时，银行等金融机构应当重新识别客户。
- A 、客户要求变更姓名或者名称
- B 、客户行为或者交易情况出现异常
- C 、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
- D 、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
- E 、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
热门试题换一换
- 某固定资产折旧年限为10年，采用年数总和法可得该固定资产第3年的年折旧率为( )，用双倍余额递减法可得该固定资产第5年的年折旧率为( )。
- 常用的市场风险限额不包括（）。
- 商业银行提高资本充足率的方法有（）。
- 单笔贷款授信额度适用于（）。
- 贷前调查中,对楼盘项目资料的审查不包括( )。
- 理财师告诉韩女士，由于教育储蓄的一些缺点，导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财师建议韩女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄相比，教育保险最大的优点是（ ）。
- 洗钱通常是非法资金合法化的行为和过程。
- 刘先生以其名下住房作抵押申请个人经营贷款，评估其抵押物价值为100万元，刘先生最高可获得（）万元贷款。
- 根据《国家统计局关于印发的通知》的要求，借款人可以划分为（）种类型。
- 绿色金融指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
k7pxo