- 单选题下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是( )。
- A 、限制民事行为能力人的法定代理人
- B 、无民事行为能力人的法定代理人
- C 、完全民事行为能力的自然人
- D 、无民事行为能力的自然人
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参考答案【正确答案：D】
选项D符合题意。个人理财业务的客户应当是具有完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。
您可能感兴趣的试题- 1 【判断题】商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。
- A 、正确
- B 、错误
- 2 【多选题】要成为商业银行个人理财计划的客户，有关个人应满足的条件包括( )。
- A 、持有合理有效的年收入证明
- B 、相应理财计划的财产准入门槛
- C 、使用本人实名申请
- D 、能够提交合法有效的身份证明
- E 、在银行系统中具备良好的信用记录
- 3 【判断题】商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚（ ）。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
- C 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- D 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 5 【单选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。其中不包括（ ）。
- A 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- B 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- C 、挪用单独管理的客户资产的
- D 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
- 6 【单选题】商业银行开展个人理财业务，下列行为中须追究责任人的刑事责任的是（）。
- A 、未按规定提示风险
- B 、利用个人理财业务从事洗钱活动
- C 、销售未经批准的理财产品
- D 、提供虚假的风险收益预测数据
- 7 【多选题】银行个人理财从业人员的下列行为中，违反《证券法》的有（）。
- A 、内幕交易
- B 、以不正当手段竞争招揽承销业务
- C 、操纵市场行为
- D 、进行虚假的或者误导投资者的广告或其他宣传推介活动
- E 、擅自发行证券
- 8 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列（ ）的情形，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、挪用单独管理的客户资产的
- B 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- C 、泄漏客户资料造成严重后果的
- D 、未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的
- E 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- 9 【单选题】下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是( )。
- A 、限制民事行为能力人的法定代理人
- B 、无民事行为能力人的法定代理人
- C 、完全民事行为能力的自然人
- D 、无民事行为能力的自然人
- 10 【单选题】下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（ ）。
- A 、商业银行是个人理财业务的供给方
- B 、商业银行是个人理财服务的提供商之一
- C 、商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
- D 、商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务
